‫االدوات المالية‪ ،‬انواعها‪ ،‬و افضل طرق استثمارها‬

‫ركان راشد‬
‫ركان راشد‬
‫‪Mar 20, 2023‬‬
‫‪ 19‬دقيقة قراءة‬
‫تداول االدوات المالية‬

‫األدوات المالية تأحذ جزءًا بشكل يومي من نشرة األخبار‪ ،‬وهذا يجعلنا نتساءل عن أهمية تلك الفقرة التي تأتي دائمًا في‬
‫نهاية النشرة اإلخبارية‪.‬‬

‫ودائمًا نركز على األسواق المالية وأسعار األسهم والعمالت واألدوات المالية المختلفة‪ .‬في الواقع‪ ،‬يحظى هذا القسم باهتمام‬
‫خاص من بعض المتابعين‪ ،‬خاصة المتداولين والمستثمرين بينهم‪.‬‬

‫وهناك من ال يعرف سبب أهميتها حًقا ولماذا من المفيد متابعتها‪ ،‬لذلك سنلقي الضوء في هذا المقال على أهم االدوات المالية‬
‫في األسواق وكيف يمكنك استخدامها في استثماراتك‪.‬‬

‫تعلم في هذا المقال‪:‬‬

‫ما هي األدوات المالية؟‬

‫ما هي وظائف االدوات المالية و أهّم يتها‬
‫أنواع األدوات المالية المختلفة‬
‫ما هي أفضل األدوات المالية المتداولة في السوق المالي؟‬
‫كيفية تداول األدوات المالية‬
‫لماذا تختار تداول األدوات المالية مع ‪Admirals‬‬
‫عن ‪Admirals‬‬
‫ما هي األدوات المالية؟‬
‫ُتعّر ف األداة المالية بأنها عقد يشير إلى ملكية أحد األصول لشخص و التزام تجاه شخص آخر‪ .‬في سوق األوراق المالية‪ ،‬ال‬
‫يمكن تداول جميع األدوات المالية‪ .‬على سبيل المثال الشيكات‪ ،‬حيث يتم احتسابها أيضًا كأداة مالية لكن ال يتم تداولها في‬
‫األسواق المالية‪.‬‬
‫ًا‬
‫لذا‪ ،‬مرة أخرى‪ ،‬األدوات المالية هي أصول يمكن تداولها‪ ،‬أو يمكن اعتبارها أيض حزم رأس مال يمكن تداولها‪ .‬يمكن‬
‫تحويل معظم أنواع األدوات المالية بكفاءة اعتباًر ا من رأس المال لجميع المستثمرين في جميع أنحاء العالم‪ .‬يمكن استبدال‬
‫هذه األصول بالنقد‪ ،‬ويمكن اعتبارها حقًا تعاقديًا لتسليم أو استالم النقد أو أي نوع آخر من األدوات المالية‪ ،‬أو دليل على‬
‫ملكية الفرد ألصل ما‪.‬‬

‫استثمر في أفضل األدوات المالية في العالم‬

‫اآلالف من األسهم وصناديق االستثمار المتداولة في متناول يدك‬

‫ابدأ االستثمار‬
‫استثمر في أفضل األدوات المالية في العالم‬
‫ما هي وظائف االدوات المالية و أهّم يتها‬
‫يرغب العديد من الناس في االستثمار للحصول على عوائد عالية دون المخاطرة بخسارة رأس مالهم أو استثمارهم‬
‫الرئيسي‪ .‬لهذا السبب‪ ،‬ال يزال الكثيرون يبحثون عن أفضل خطط االستثمار حيث يمكنهم‪ ،‬في غضون بضعة أشهر أو‬
‫سنوات‪ ،‬مضاعفة أموالهم بمخاطر قليلة‪.‬‬

‫يلجأ المستثمرون إلى األدوات المالية لتحقيق‪:‬‬

‫أرباح قصيرة األجل لكسب عوائد أعلى‪.‬‬

‫تحقيق أهداف مالية طويلة المدى مثل شراء منزل على سبيل المثال‪.‬‬
‫تضخيم رؤوس أموالهم ومدخراتهم‪.‬‬
‫بدء أو توسيع أعمالهم التجارية‪.‬‬
‫الشراكة في مشروع جديد‬
‫للتغلب على التضخم وتنويع ممتلكاتهم و أصولهم المالية لزيادة قوتها الشرائية‬
 ‫التخطيط للتقاعد‬
‫يعد فهم أساسيات االدوات المالية أمرًا ضروريًا ومفتاحًا الستثمارك المالي الناجح‪ .‬مهما كان اختيارك‪ ،‬سواء كنت تداوًال‬
‫يوميًا أو استثمارًا طويل األجل‪ ،‬يجب أن تكون على دراية بخصائص أدواتك المالية وقيمتها‪.‬‬

‫ببساطة‪ ،‬تتقلب أسعار البورصة على أساس يومي‪ ،‬وهي تنطوي على تداول االدوات المالية بأسعار على مستويات مختلفة‪.‬‬
‫هذا التداول مستمر‪ ،‬ويمكن للناس جني األرباح منها وفي أوقات أخرى قد ال يحالفهم الحظ‪.‬‬

‫من المهم للغاية امتالك استراتيجية جيدة وخطة استثمار جيدة التصميم‪ ،‬سواء على المدى القصير أو الطويل‪ ،‬سواء كنت‬
‫ترغب في االحتفاظ باألدوات المالية لفترة طويلة من الوقت أو على المدى القصير فقط‪.‬‬

‫في حال انهيار األسهم‪ ،‬ستنخفض قيمة محفظة استثمارية تتكون بشكل أساسي من األسهم‪ .‬لحسن الحظ‪ ،‬هناك أدوات مالية‬
‫أخرى تنتمي إلى مجموعات مختلفة من األصول التي ال ترتبط بشكل عام بسوق األسهم‪ .‬يعتمد ذلك على الفترة الزمنية التي‬
‫يحتاجها المستثمر للتعرض للسوق وأيضًا مستوى المخاطرة التي يمكنه تحملها الختيار أفضلها للشراء‪.‬‬

‫أنواع األدوات المالية المختلفة‬

‫عند اختيار طريق االستثمار‪ ،‬يجب أن توازن بين تحملك للمخاطر والمخاطر المربوطة باألدوات المالية المختارة قبل أن‬
‫تستثمر‪ .‬في حين أن بعض االستثمارات عالية المخاطر لديها القدرة على إنتاج عوائد معدلة حسب التضخم أفضل من‬
‫مجموعات األصول األخرى على المدى الطويل‪ ،‬فإن األدوات المالية األخرى منخفضة المخاطر قد يكون لها عوائد أقل‬
‫نسبيًا‪.‬‬

‫هناك فئتان رئيسيتان تندرج فيهما االدوات المالية‪:‬‬

‫‪ . 1‬األدوات النقدية‪ :‬التي تتأثر مباشرة و تحركها األسواق‪ .‬يمكن أن تكون هذه االدوات المالية التي يمكن تحويلها لسيولة‬
‫بسهولة‪.‬‬

‫االسهم العالدية‬
‫االسهم الممتازة‬
‫الملكيات الخاصة‬
‫*‪( ADR‬إيصال األيداعات األمريكية) و ‪( GDR‬إيصال اإليداعات العالمية)‬
‫صناديق االستثمار في البورصة ‪ETF‬‬
‫الديون و اإللتزامات‬
‫*إيصال اإليداع هو نوع من األوراق المالية القابلة للتداول (القابلة للتحويل) التي يتم تداولها في بورصة األوراق المالية‬
‫المحلية ولكنها تمثل ورقة مالية (عادًة حقوق ملكية) صادرة عن شركة أجنبية مدرجة في البورصة‬

‫‪ . 2‬األدوات المالية المشتقات‪ :‬يعتمد تقييم وخصائص األدوات المالية المشتقة على األصل األساسي الذي تمثله‪ ،‬مثل األسهم‬
‫أو أسعار الفائدة أو المؤشرات‪.‬‬

‫العقود اآلجلة‬
‫العقود الستقبلية‬
‫المقايضات‬
‫الخيارات‬
‫هناك أصول مالية وغير مالية‪:‬‬

‫يمكن تصنيف األدوات المالية إلى أوراق مالية مرتبطة بالسوق (مثل األسهم والصناديق المشتركة) وأدوات الدخل الثابت‬
‫(مثل صندوق ادخار الدولة والودائع الثابتة المصرفية)‪.‬‬
‫األدوات غير المالية ‪ -‬هي األدوات المالية الملموسة مثل الذهب والعقارات‪.‬‬
‫يجوز لنا أيضًا تحديد األدوات المالية على أساس نوع األصول التي تمثلها‪ ،‬أي ما إذا كانت قائمة على أساس حقوق الملكية‬
‫أو الدين‪.‬‬

‫هناك نوعان من األدوات المالية حسب فئة األصول‪:‬‬

‫األدوات المالية القائمة على الديون ‪ -‬ملكية األصل‬

 ‫األدوات المالية القائمة على حقوق الملكية‪ .‬ديون المستثمر لمالك األصل‪.‬‬
‫يمكن أيضًا تصنيف األدوات المالية القائمة على الدين في شكلين بناًء على تاريخ االستحقاق‪:‬‬

‫طويل األمد‬
‫قصير األمد‬
‫قد تشمل األدوات المالية للديون طويلة األجل األسهم وعقود السندات اآلجلة والخيارات ومشتقات أسعار الفائدة وغير ذلك‪.‬‬
‫يمكن أن تشمل أدوات الدين قصيرة األجل أذون الخزانة والعقود اآلجلة لمعدالت الفائدة وصفقات األسعار اآلجلة‪.‬‬

‫على أساس فئة األصول‪ ،‬هناك نوع آخر من األدوات المالية ‪ -‬أدوات الفوركس‪ .‬يتضمن ذلك العقود اآلجلة للفوركس‬
‫وخيارات الفوركس ومقايضات العمالت والمزيد‪.‬‬

‫استثمر في أفضل األدوات المالية في العالم‬

‫اآلالف من األسهم وصناديق االستثمار المتداولة في متناول يدك‬

‫ابدأ االستثمار‬
‫استثمر في أفضل األدوات المالية في العالم‬
‫ما هي أفضل األدوات المالية المتداولة في السوق المالي؟‬
‫في هذه المقالة سنركز أكثر على االدوات المالية التي يمكن تداولها في األسواق المالية حتى تتمكن من الحصول على فهم‬
‫أفضل لكل أداة قد تكون مهتمًا بإعتمادها في استثمارك القادم سواء باستخدام أدواتها النقدية أو مشتقاتها مثل العقود مقابل‬
‫الفروقات أو العقود اآلجلة‪.‬‬

‫‪ .1‬األسهم‬
‫ًا‬
‫األسهم هي ضمان‪ .‬األسهم هي في الواقع أجزاء من الشركة‪ .‬عندما نمتلك أسهم في شركة معينة‪ ،‬يكون لدينا جزء صغير‬
‫منها‪ ،‬فنحن مساهمون فيها‪ .‬وهذا ينطبق على الشركات المساهمة وشركات المساهمة المحدودة‪ .‬عندما نشتري األسهم‪،‬‬
‫نحصل على حقوق معينة نقسمها إلى‪:‬‬

‫حقوق الملكية‪:‬‬

‫استالم توزيعات األرباح ‪ -‬تدفع من ربح الشركة إذا كانت الشركة تقوم بتوزيع األرباح‪.‬‬
‫المشاركة في توزيع األصول ‪ -‬في حالة تصفية الشركة‪.‬‬
‫حق وقائي إلصدار أسهم جديدة ‪ -‬عندما تزيد الشركة من رأس مالها‪.‬‬
‫حقوق مؤسسية‪:‬‬

‫حق التصويت (غير مباشر) ‪ -‬يمكن أن نكون أعضاء في مجلس إدارة الشركة أو مجلس اإلشراف‪.‬‬
‫االجتماع العام للمساهمين ‪ -‬المشاركة وحقوق التصويت على األعمال‪.‬‬
‫الوصول الى المعلومات ‪ -‬قد نطلب معلومات من الشركة (في االجتماع العام)‪.‬‬
‫استئناف القرارات ‪ -‬في اجتماع عمومي‪.‬‬
‫قديمًا‪ ،‬كانت الشركات تطبع األسهم والعديد من هذه المطبوعات هي أعمال فنية حقيقية‪ .‬كانت هذه األسهم في شكل مطبوع‪،‬‬
‫أي على شكل مادي أو ورقي‪ .‬على أي حال‪ ،‬فإن شهادات األسهم التاريخية لبعض الشركات تستحق الكثير! في الوقت‬
‫الحالي‪ ،‬يتم إلغاء الطابع المادي على األسهم‪ ،‬مما يعني أنه تم تسجيلها في نظام تكنولوجيا المعلومات‪ .‬تعريف األسهم أصبح‬
‫خلفك اآلن‪ ،‬دعنا ننتقل للتالي‪.‬‬

‫‪ .2‬المؤشرات‬
‫مؤشر األسهم هو سلة من األسهم تمثل الشركات في بلد معين‪ .‬وهكذا يتكون مؤشر سوق األسهم من عدد معين من األسهم‬
‫أو الشركات من بلد معين‪ .‬يمكن حساب قيمة المؤشر بعدة طرق‪ ،‬لكنها عادة ما تمثل متوسط أسعار األسهم التي يتكون منها‬
‫مؤشر األسهم‪ .‬تشمل مؤشرات أسواق األسهم الرئيسية‪ ،‬أي األكثر متابعة من قبل المستثمرين‪ ،‬بشكل عام أكبر الشركات في‬
‫أي بلد‪.‬‬

‫على سبيل المثال‪ ،‬يتكون مؤشر سوق األسهم ‪ DAX 40‬األكثر شهرة في ألمانيا من أكبر ‪ 40‬شركة ألمانية (حسب القيمة‬
‫السوقية والسيولة)‪.‬‬

‫‪ .3‬العمالت األجنبية‬
 ‫سوق العمالت (المعروف أيضًا باسم سوق الفوركس) بأنه المكان الذي يتم فيه تبادل أزواج العمالت مثل ‪ EURUSD‬أو‬
‫‪ GBPUSD‬من أجل تحقيق الربح المحتمل من تحركات أسعارها في السوق‪ .‬سوق الفوركس هو سوق خارج البورصة (‬
‫‪)OTC‬؛ يقوم المستثمرون والمتداولون بشراء وبيع أزواج العمالت من خالله‪.‬‬

‫العمالت‪ ،‬على عكس معظم األدوات المالية األخرى القابلة للتداول‪ ،‬هي أدوات اقتصادية بقدر ما هي مؤشرات اقتصادية‪.‬‬

‫سوق الفوركس هو األكثر سيولة (باإلضافة إلى أنه يسهل الوصول إليه)‪ .‬لذلك‪ ،‬فهو أصعب سوق للتالعب به‪.‬‬

‫الفوركس هو أكبر سوق مالي في العالم‪ ،‬حيث يتم تداول أكثر من ‪ 6‬تريليون دوالر أمريكي يوميًا‪ .‬بمعنى آخر‪ ،‬في يوم‬
‫واحد‪ ،‬سيتم تداول العمالت في سوق الفوركس بقيمة أكبر من قيمة الناتج المحلي اإلجمالي لليابان! من بين هذه المعامالت‪،‬‬
‫يتم تداول ‪ 254‬مليار دوالر من خالل العقود مقابل الفروقات واألدوات المالية المشتقة األخرى‪.‬‬

‫يمكنك قراءة مقالنا "أهم المشتقات المالية" لمزيد من التفاصيل!‬

‫‪ .4‬صناديق االستثمار المتداولة ‪ETF‬‬

‫صناديق االستثمار المتداولة أو ‪ ETF‬ليس أكثر من صندوق استثمار مدرج في البورصة‪ .‬على عكس تداول األسهم أو‬
‫األصول األخرى‪ ،‬يمكن أن يشمل ‪ ETF‬مجموعة واسعة من األسواق التي يمكن للمتداول استثمار أمواله فيها‪.‬‬

‫الصندوق المتداول في البورصة (‪ )ETF‬عبارة عن مجموعة من األوراق المالية التي يمكن شراؤها أو بيعها في سوق‬
‫األوراق المالية والتي تكرر حركة األصول األساسية المدرجة في محفظتك‬

‫يمكن أن تشمل صناديق االستثمار المتداولة مجموعة واسعة من فئات األصول‪ ،‬من األسهم التقليدية للشركة إلى األدوات‬
‫األخرى مثل العمالت أو السلع‪.‬‬

‫باإلضافة إلى ذلك‪ ،‬تسمح هياكل ‪ ETF‬للمستثمرين بتنويع محفظتهم االستثمارية‪ ،‬واالستفادة من استخدام الرافعة المالية التي‬
‫توفرها لك ‪.Admirals‬‬

‫‪ .5‬صناديق االستثمار العقاري ‪REITS‬‬

‫قد تبدو الثقة في االستثمار العقاري أمًرا معقدًا لبعض المستثمرين‪ ،‬لكن هذا بعيد كل البعد عن الحقيقة‪.‬‬

‫في الواقع‪ ،‬تسمح صناديق االستثمار العقاري للمستثمرين األفراد بشراء أسهم في المحافظ العقارية وبالتالي كسب عوائد‬
‫على عقارات مختلفة‪ .‬قد تشمل العقارات في محفظة الثقة مجمعات سكنية ومرافق رعاية صحية وفنادق و أساسات البنية‬
‫التحتية مثل الكابالت وأنابيب الطاقة‪ ،‬كذلك مباني المكاتب ومراكز التسوق والمستودعات وغيرها‪.‬‬

‫‪ .6‬السندات‬
‫السندات هي نوع من الديون‪ .‬بعبارة أخرى‪ ،‬فهي عبارة عن سند ضمان فعلي (أنا مدين لك) وهو فعليًا وعد بالدفع قدمه‬
‫ُم صدر السند إلى حامل السند‪ ،‬وفقًا لشروط معينة)‪ .‬يتحمل ُم صدر السندات الدين‪ ،‬والشخص الذي يشتري الدين‪ ،‬حامل‬
‫السند‪ ،‬هو الذي يقدم األموال‪.‬‬

‫يمكن لُم صدر السندات بعد ذلك استخدام هذه األموال لتمويل أي خطة إنفاق يرغبون فيها‪ .‬في المقابل‪ ،‬يدفعون فائدة ثابتة‬
‫على الدين على فترات منتظمة لحياة السند‪ .‬في نهاية مدة الدين‪ُ ،‬يقال أن السند قد تم استحقاقه‪ ،‬وعندها يقوم الُم صدر بسداد‬
‫المبلغ األصلي للدين (المعروف باسم األصل)‪.‬‬

‫تتم المعاملة التي يتم فيها إصدار دين جديد للمشترين في السوق األساسي‪ ،‬لكن هذا ال يشمل سوى جزء من سوق السندات‬
‫بالكامل‪ .‬يحتوي سوق السندات أيضًا على سوق ثانوي‪ ،‬حيث يتم تداول السندات التي تم إصدارها مسبقًا بين المشترين‬
‫والبائعين كأوراق دين‪ .‬إن سوق السندات شاسع‪ ،‬يتجاوز بكثير سوق األسهم من حيث القيمة‪.‬‬

‫أكبر مصدري الديون هي الحكومات‪ .‬تصدر الحكومات سندات حكومية طويلة األجل من أجل المساعدة في تمويل النفقات‬
‫الالزمة لدعم بلدانهم‪ .‬من بين المصدرين الرئيسيين اآلخرين لديون الدخل الثابت البنوك والشركات‪ .‬سنناقش السندات‬
‫الحكومية وسندات الشركات بمزيد من التفصيل الحقًا‪.‬‬

‫‪ .7‬السلع‬
 ‫في ظل الظروف االقتصادية المستقرة‪ ،‬يتم تداول السلع‪ ،‬وهي عقود تعكس سعر أصل معين‪ ،‬مثل النفط الخام والمعادن‬
‫الثمينة والمنتجات الزراعية‪.‬‬

‫عندما ينخفض سوق األسهم‪ ،‬يمكن للمستثمرين عادة اللجوء إلى السلع من أجل التنويع‪ .‬أفضل طريقة للمستثمرين‬
‫المؤسسيين الكتساب التعرض للسلع هي عن طريق الصناديق المتداولة في البورصة أو الصناديق المشتركة‪ .‬في مثل هذه‬
‫الظروف االقتصادية‪ ،‬يكون التمييز بين األسهم والسلع غير واضح‪.‬‬

‫كان هذا هو الحال بعد األزمة العالمية لعام ‪ ،2008‬حيث قام المستثمرون أيضًا إلى اللجوء إلى الذهب في مثل هذه الظروف‬
‫حيث طغت حالة عدم اليقين على األسواق‪.‬‬

‫تداول أشهر السلع في العالم‬

‫تداول عقود فروقات النفط‪ ،‬الذهب‪ ،‬الفضة‪ ،‬القهوة والمزيد!‬

‫ابدأ التداول‬
‫تداول أشهر السلع في العالم‬
‫‪ .8‬الخيارات‬
‫تداول الخيارات الثنائية هو شكل من أشكال المضاربة على أصل أساسي يمنح المالك الحق ولكن ليس االلتزام بشراء أو بيع‬
‫األصل األساسي خالل إطار زمني محدد بسعر محدد‪ .‬يمكن أن تكون هذه األصول عبارة عن أسهم أو سندات أو سلع أو أي‬
‫نوع آخر من األسواق القابلة للتداول‪ .‬وبسبب هذا‪ُ ،‬تعرف باسم المنتجات "المشتقة" ‪ ،‬حيث يتم اشتقاق سعر الخيار من سعر‬
‫األصل األساسي‪.‬‬

‫نشأ تداول الخيارات في اليونان القديمة‪ ،‬حيث كان األفراد يضاربون على قطف الزيتون‪ .‬في الوقت الحاضر يمكنك تعلم‬
‫تداول الخيارات واستخدام استراتيجيات تداول الخيارات في معظم األسواق مثل الفوركس واألسهم والسلع والسندات‬
‫والمؤشرات‪.‬‬

‫بالنسبة ألولئك الذين يشاركون في تداول الخيارات عبر اإلنترنت‪ ،‬فإن إحدى أكثر الطرق شيوعًا هي تداول خيارات‬
‫األسهم‪.‬‬

‫في تداول الخيارات عبر اإلنترنت‪ ،‬إذا قمت بشراء عقد خيارات‪ ،‬فإنه يمنحك الحق‪ ،‬ولكن ليس االلتزام بشراء أو بيع‬
‫األصل األساسي بسعر محدد قبل أو في تاريخ معين في المستقبل‪ .‬وبهذه الطريقة‪ ،‬فهو مشابه جًدا ألشكال أخرى من‬
‫المضاربة من حيث اختيار االتجاه الذي تعتقد أن السوق سيتحرك فيه‪.‬‬

‫بشكل عام‪ ،‬ستشمل جميع أشكال التداول واالستثمار بتحليل األداة المالية لمعرفة ما إذا كان من المحتمل أن تتحرك إلى‬
‫األعلى أو األسفل خالل فترة زمنية‪.‬‬

‫‪ .9‬االدوات المالية اآلجلة‬

‫نشأ سوق العقود اآلجلة في صناعة السلع‪ .‬لقد كان المزارعون وعمال المناجم ومنتجو النفط هم الذين أرادوا إدارة مخاطر‬
‫عدم معرفة السعر الذي سيحصلون عليه مقابل منتجاتهم في المستقبل‪ .‬هذه هي الطريقة التي بدأ بها استخدام العقود اآلجلة‪.‬‬

‫بشكل أساسي‪ ،‬يوافق بائع العقد اآلجل على بيع كمية ثابتة من سلعة معينة في يوم معين في المستقبل لمن يريد شراء العقد‪.‬‬
‫يعتمد سعر هذا العقد على الطلب من المشترين‪ ،‬وكذلك العرض من البائعين اآلخرين‪ .‬بطريقة مماثلة‪ ،‬يوافق مشتري العقد‬
‫اآلجل على سعر ثابت لشراء السلعة األساسية من البائع في تاريخ انتهاء العقد‪.‬‬

‫مع ‪ ، Admirals‬يمكنك استخدام استراتيجيات تداول العقود اآلجلة على مجموعة متنوعة من فئات األصول المختلفة عبر‬
‫العقود مقابل الفروقات‪ .‬قم بزيارة صفحة مواصفات العقود في ‪ ،Admirals‬واكتب "‪ "Futures‬وسترى قائمة بالعقود‬
‫مقابل الفروقات اآلجلة التي تغطي المؤشرات والسلع والسندات والمزيد!‬

‫‪ .10‬الودائع والقروض المصرفية‬

‫الودائع المصرفية هي أداة تمويل أخرى واسعة االنتشار في هذه الحالة‪ ،‬يعمل البنك كمقترض ويقوم بتحويل الفائدة إلى‬
‫الدائن (الفرد) الستخدام أمواله بعد فترة زمنية معينة‪ .‬يتم تحديد سعر اإليداع على أساس قيمة سعر الفائدة الرئيسي للبلد‪،‬‬
‫ولكن غالبًا ما تكون هناك بدائل أخرى‪.‬‬
 ‫تأكد من أن البنوك التي تقدم هذه األنواع من الحسابات مؤمنة ضد الفشل أو اإلفالس‪ .‬بينما تعتبر حسابات التوفير عالية‬
‫العائد استثمارات آمنة ‪ ،‬فإن ما يقلقك من المخاطرة هو أن العائد المتوقع منخفض‪.‬‬

‫تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات‬

‫تداول على أكثر من ‪ 40‬زوج عمالت عبر عقود الفروقات ‪24/5‬‬

‫ابدأ التداول‬
‫تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات‬
‫كيفية تداول األدوات المالية‬
‫يمكنك بدء استثمارك والتداول بأداتك المالية المفضلة في ثالث خطوات بسيطة‪:‬‬

‫افتح حساب تداول حقيقي‬

‫قم بتنزيل منصة التداول المفضلة لديك‬
‫افتح المنصة وقم بإجراء أول صفقة لك‪.‬‬
‫لمزيد من المعلومات حول كيفية فتح حساب تداول مع ‪ ،Admirals‬شاهد الفيديو القصير التالي‪:‬‬

‫‪video-preview‬‬
‫‪play‬‬

‫بعد إجراء البحث‪ ،‬وإعداد خطة واستراتيجية التداول واالستثمار‪ ،‬واختيار األداة المالية‪ ،‬يمكنك المضاربة على اتجاه اسعار‬
‫االدوات المالية المشتقة باستخدام العقود مقابل الفروقات‪ .‬للبدء‪ ،‬اتبع هذه الخطوات الخمس البسيطة‪:‬‬

‫قم بتسجيل الدخول إلى حساب تداول ‪ Admirals‬الخاص بك‪ ،‬أو افتح حساب تداول حقيقي أو تجريبي في غضون دقائق‬
‫قليلة‪.‬‬
‫انقر فوق تداول على الحساب الذي اخترته والذي سيوجهك إلى منصة ‪ Admirals MetaTrader‬على الويب‪.‬‬
‫اكتب اسم األداة المالية التي تريد استخدامها‪ ،‬أسفل مربع بحث ‪ Market Watch‬ثم اسحب الرمز إلى الرسم البياني‪.‬‬
‫استخدم ميزة التداول بنقرة واحدة على الرسم البياني أو انقر بزر الماوس األيمن فوق تداول محدد ‪ >-‬أمر جديد‪.‬‬
‫اختر مستويات الدخول ووقف الخسارة والمستوى المستهدف وحجم المركز (الحجم) ثم قم بتأكيد الصفقة‪.‬‬
‫لماذا تختار تداول األدوات المالية مع ‪Admirals‬‬
‫هذه فقط بعض األسباب التي تجعل ‪ Admirals‬أفضل شريك لك لتداول عقود الفروقات والعقود اآلجلة لألدوات المالية‬
‫المفضلة لديك‪:‬‬

‫مرخصة ومنظمة من قبل هيئة األوراق المالية األردنية (‪ )JSC‬و هيئات مالية عالمية مثل ‪ FCA‬و ‪ Cysec‬كذلك‪.‬‬
‫تقدم ‪ Admirals‬العديد من الدورات المالية‪ ،‬لذلك ستتمكن دائمًا من الوصول إلى عدد كبير من المواد التعليمية المجانية‪،‬‬
‫بما في ذلك المقاالت والندوات عبر اإلنترنت و في مكتبنا في األردن‪.‬‬
‫لديك خيار لالختيار من بين مجموعة متنوعة من األدوات ‪ -‬نحن نقدم تداول عقود الفروقات على أزواج العمالت واألسهم‬
‫ومؤشرات األسهم والسلع وصناديق االستثمار المتداولة والسندات‪.‬‬
‫منصة تداول لجميع األجهزة‪ :‬ادخل إلى األسواق من سطح المكتب أو الهواتف واألجهزة اللوحية!‬
‫استخدام رافعة مالية تصل إلى ‪( 1:500‬العمالت والسلع والمؤشرات)؛ حتى ‪ 1:20‬لصناديق االستثمار المتداولة واألسهم‪.‬‬
‫تقدم ‪ Admirals‬سياسة الحماية من الرصيد السلبي‪.‬‬
‫تقدم ‪ Admirals‬حماية من تقلبات السوق‪.‬‬
‫تنفيذ السوق‬
‫شروط تداول السوق التنافسية ‪ -‬ال توجد حدود إليقاف الخسارة‪ ،‬وال إعادة تسعير‪ ،‬وتنفيذ أوامر فائق السرعة‪.‬‬
‫عموالت منخفضة وفروق أسعار تنافسية ‪ -‬تنطبق على جميع العمالء‪ ،‬وليس فقط العمالء الجدد!‬
‫هل أنت مستعد للنجاح و كسب المال كالمحترفين؟‬

‫قم بمشاركة هذا المقال مع األصدقاء عبر قنوات التواصل االجتماعي المتاحة حتى يستفيد كل من يبحث عن دليل مبسط عن‬
‫أنواع االدوات المالية المتاحة لالستثمار‪.‬‬

‫إذا كان لديك المزيد من األسئلة و اإلستفسارات‪ ,‬ال تتردد في تسجيل بياناتك هنا‪ ,‬و سيتواصل معك أحد أفضل مستشارينا‬
‫الماليين لتوضيح أي إستفسارات و أسئلة تدور في بالك‪ ,‬و تقديم أفضل المعلومات من خبرتهم العملية‪.‬‬
 ‫مفهوم االسواق المالية و أنواعها الرئيسية‬
‫‪Jitanchandra Solanki‬‬
‫‪Jitanchandra Solanki‬‬
‫‪Mar 20, 2023‬‬
‫‪ 12‬دقيقة قراءة‬
‫االسواق المالية العالمية‬

‫قائمة المحتويات‪:‬‬

‫مفهوم االسواق المالية‬

‫االسواق المالية العالمية‬
‫اهمية االسواق المالية‬
‫انواع االسواق المالية‬
‫تطّور االسواق المالية‬
‫أفضل منصة لتداول االسواق المالية‬
‫عن ‪Admirals‬‬
‫مفهوم االسواق المالية‬
‫االسواق المالية هي االسواق التي يتم فيها تداول األوراق المالية على المستويين المحلي و العالمي‪ .‬يقوم‬
‫المستثمرون أو المتداولون بشراء و بيع هذه األوراق المالية لجني األرباح المحتملة مع محاولة إبقاء‬
‫مخاطرها محدودة‪ .‬يميل العديد من المتداولين إلى التركيز على سوق مالي واحد‪ ،‬على سبيل المثال‪ ،‬سوق‬
‫األسهم أو عقود الفروقات‪ ،‬و لكن من المهم أن يكون لديك نظرة شاملة لجميع االسواق المالية‪ ،‬ألنها قد‬
‫تؤثر على بعضها البعض‪ .‬يستعرض هذا المقال أهم االسواق المالية و يشرح دورها العالمي‪.‬‬

‫االسواق المالية العالمية‬

‫تعريف االسواق المالية‬
‫ًا‬
‫ال تختلف االسواق المالية في جوهرها كثير عن األسواق األخرى‪ ،‬حيث يتم شراء و بيع المنتجات‬
‫عبرها‪ .‬و لكن بدًال من تبادل الخضروات أو المالبس أو أجهزة الكمبيوتر بعملة محلية أو وطنية‪ ،‬تركز‬
‫االسواق المالية على شراء و بيع و حيازة األوراق المالية و األدوات المالية بأشكالها المختلفة‪ .‬توسعت‬
‫األسواق المالية بشكل كبير خالل العقود القليلة الماضية‪ ،‬و تقدم اآلن العديد من أنواع األدوات المالية‪.‬‬

‫فيما يلي أهمها‪:‬‬

‫الفوركس ‪( -‬المعروف أيضًا باسم‪ FX :‬أو سوق العمالت)‬

‫أسواق أألوراق المالية ‪ -‬مثل أسواق األسهم و السندات‪.‬‬
‫ًا‬
‫أسواق المشتقات ‪ -‬مثل عقود الفروقات (المعروف أيض بإسم‪)CFD :‬‬
‫أسواق السلع ‪ -‬و التي تشمل الذهب‪ ،‬الفضة‪ ،‬النفط‪ ،‬و غيرها‪.‬‬
‫أسواق الديون المالية ‪ -‬مثل الديون قصيرة األجل‪.‬‬
‫أسواق العمالت المشفرة ‪ -‬و التي تشمل عمالت رقمية مثل البيتكوين‪ ،‬االيثريوم و غيرها‪.‬‬
‫أسواق الرهن العقاري ‪ -‬و التي تقدم قروض طويلة األجل‪.‬‬
‫أسواق التأمين ‪ -‬والتي تحمي من المخاطر مقابل اقساط معينة‪.‬‬
‫بعض هذه االسواق المالية هي بطبيعتها أكثر ميوًال لتكون‪ :‬طويلة المدى‪ ،‬قصيرة المدى‪ ،‬أو مزيج من‬
‫االثنين معًا‪ .‬سوق الرهن العقاري على سبيل المثال‪ ،‬هو المكان الذي تنشأ فيه العديد من القروض طويلة‬
‫األجل‪ ،‬في حين تركز أسواق الديون المالية على المدى القصير‪.‬‬
 ‫يمكن تداول الفوركس و األسهم و العقود مقابل الفروقات و السلع على المدى القصير و الطويل‪ .‬يمكن‬
‫للمتداولين المحترفين أن يقرروا المشاركة في االستثمارات أو التداول‪ ،‬وفًقا لنهجهم و أسلوبهم الخاص في‬
‫التداول‪.‬‬

‫اهمية االسواق المالية‬

‫تخدم األسواق المالية غرضًا مهمًا لالقتصاد و تقدم ست وظائف أساسية‪:‬‬

‫تحديد األسعار‬
‫توفير السيولة‬
‫تحقيق الكفاءة المالية (تقليل التكاليف مثل تكاليف المعامالت)‬
‫االقتراض و اإلقراض التقليدي‬
‫توفير معلومات حول تدفق األموال‬
‫تقاسم المخاطر‬
‫تساعد المؤسسات المالية في تسهيل تدفق و حركة األموال داخل االسواق المالية العالمية و النظام المالي‬
‫العام‪ .‬تشمل هذه المؤسسات البنوك التجارية‪ ،‬البنوك االستثمارية‪ ،‬البنوك المركزية‪ ،‬شركات التأمين‪،‬‬
‫الوسطاء‪ ،‬و حتى المؤسسات المالية غير المصرفية (مثل االتحادات االئتمانية)‪.‬‬

‫راقب المخططات المالية‪ ،‬و حركة أسعار األصول في االسواق المالية المختلفة على افضل منصة تداول ‪-‬‬
‫‪ .MetaTrader Supreme Edition‬يمكنك تحميل المنصة من خالل الضغط على الالفتة أدناه‪.‬‬

‫اإلصدار الحصري من ‪MetaTrader Supreme Edition‬‬

‫قم بتنزيل أقوى مجموعة أدوات إضافية لمنصة التداول المفضلة لديك!‬

‫حّم ل اآلن مجانًا‬

‫اإلصدار الحصري من ‪MetaTrader Supreme Edition‬‬
‫انواع االسواق المالية‬
‫يقدم هذا الجزء نظرة عامة على انواع االسواق المالية المختلفة التي تم ذكرها سابق ‪ً.‬ا‬

‫‪ .1‬أسواق الفوركس‬
‫ًا‬
‫كان نمو سوق الفوركس و حجمه مثير لإلعجاب في السنوات األربعين الماضية ‪ -‬من ‪ 5‬مليارات دوالر‬
‫في عام ‪ 1977‬إلى أكثر من ‪ 5‬تريليون دوالر في عام ‪ 2017‬و ‪ 6.6‬تريليون في ‪ .2022‬هناك عدة‬
‫عوامل رئيسية تساهم في هذا النمو‪:‬‬

‫أجهزة الكمبيوتر المتقدمة‬

‫تقلب األسعار المتزايد‬
‫وصول أفضل إلى األسواق المالية عبر الوسطاء‬
‫المزيد من أدوات التداول و الوصول األسهل إلى المعلومات‬
‫الفوركس هو نوع من انواع االسواق المالية الذي يحظى بشعبية لدى المتداولين الذين يبحثون عن فرص‬
‫تداول قصيرة و متوسطة األجل‪.‬‬

‫‪ .2‬أسواق المشتقات المالية‬

 ‫المشتقات المالية هي عقود مالية مرتبطة بأصل أساسي و تستخدم في بعض األحيان كتحوط ضد تغيرات‬
‫األسعار‪ .‬الخيارات الثنائية و العقود اآلجلة و عقود الفروقات كلها أمثلة على المشتقات‪ .‬يمكن للمضاربين‬
‫استخدام هذه األدوات للتحوط ضد المخاطر‪ ،‬أو للمضاربة من أجل تحقيق مكاسب مالية محتملة‪.‬‬

‫‪ .3‬أسواق السلع‬
‫يتكون سوق السلع األساسية من سلع صلبة مثل الذهب و النفط و السلع اللينة مثل المنتجات الزراعية و‬
‫الحيوانية‪ .‬يمكن للمستثمرين و المتداولين المشاركة بصفقة دون التعرض للسلعة بشكل مباشر عن طريق‬
‫شراء عقودها اآلجلة أو عقود الفروقات التابعة لها‪.‬‬

‫‪ .4‬أسواق األوراق المالية‬

‫تشمل أسواق األوراق المالية سوق األسهم و السندات (سندات القطاعين العام و الخاص)‪ .‬هناك سوق‬
‫رئيسي‪ ،‬حيث تصدر الشركات و الحكومات أوراق مالية جديدة‪ ،‬و سوق ثانوية‪ ،‬حيث يتم تداول األسهم و‬
‫السندات الصادرة سابقًا‪.‬‬

‫‪ .5‬التأمين وأسواق الرهن العقاري‬

‫أسواق الرهن العقاري تدور حول القروض طويلة األجل التي يتم توفيرها لشراء العقارات‪ .‬يمكن تداول‬
‫هذه القروض في أسواق الرهن العقاري الثانوية‪ .‬تشتمل أسواق التأمين على المؤمن والمؤمن عليه‪ ،‬حيث‬
‫يتم نقل المخاطر مقابل عالوة‪ .‬تمتلك شركات التأمين احتياطيات نقدية كبيرة و تقوم بإستثمارها في أسواق‬
‫األسهم و السندات و مشتقاتها‪.‬‬

‫‪ .6‬أسواق الديون المالية‬

‫تركز أسواق الديون المالية على الديون قصيرة األجل‪ ،‬و تشترك البنوك المحلية و البنوك المركزية بذلك‪.‬‬
‫تقرض البنوك لبعضها البعض ألغراض توفير سيولة قصيرة األجل‪ .‬البنك المركزي في كثير من األحيان‬
‫بمثابة مقرض أو المالذ األخير‪.‬‬

‫‪ .7‬أسواق العمالت الرقمية‬

‫على الرغم من كونه سوقًأ جديد ‪ ،‬فقد احتلت بيتكوين وغيرها من العمالت الرقمية العناوين الرئيسية في‬
‫ًا‬
‫األعوام االخيرة بسبب تقلب األسعار و ارتفاعها بشكل كبير‪.‬‬

‫تسببت تقنية ‪ blockchain‬و نظام التعدين في زيادة االهتمام بسوق العمالت الرقمية المشفرة‪ .‬كيف‬
‫سيستمر هذا السوق‪ ،‬و كيف سيقوم بتشكيل سوق مالي رقمي بشكل عام‪ ،‬و ما إذا كان يمكن أن يخلق‬
‫المزيد من القيمة للمستهلكين و النظام المالي أم ال‪ ،‬ال يزال شيئًا سيتم تحديده و أيضاحه أكثر في السنوات‬
‫القليلة المقبلة‪.‬‬

‫استثمر في أفضل األدوات المالية في العالم‬

‫اآلالف من األسهم وصناديق االستثمار المتداولة في متناول يدك‬

‫ابدأ االستثمار‬
‫استثمر في أفضل األدوات المالية في العالم‬
‫تطّور االسواق المالية‬
‫بشكل عام‪ ،‬يبدو أن االسواق المالية هي محرك التجارة الدولية و االقتصاد العالمي الشامل خالل المائة‬
‫عام الماضية‪ .‬خاصة خالل الـ ‪ 25‬سنة االخيرة‪ ،‬حيث أصبحت االسواق المالية أكثر تعقيدًا و تطورًا و‬
‫أهميًة‪ .‬في بداية القرن الحادي والعشرين‪ ،‬أصبحت االسواق المالية العالمية أكثر ديناميكية و بدأت تتغير‬
‫بسرعة‪.‬‬
 ‫في الوقت الحاضر‪ ،‬هناك عوائق أقل في الصرف األجنبي‪ ،‬و استثمار رأس المال‪ ،‬و المزيد من‬
‫المعامالت المالية العالمية‪ ،‬و المزيد من أنظمة الدفع بشكل عام‪.‬‬

‫هناك أيضًا حركة متسارعة فيما يتعلق بتدفقات رأس المال الدولية‪ ،‬و تطوير أدوات مالية جديدة (مثل‬
‫العمالت الرقمية)‪ ،‬و التقنيات الرقمية الجديدة‪ .‬بشكل عام‪ ،‬هذا يقود المجتمعات إلى أسواق مالية أكثر‬
‫إنفتاحًا و تقدمًا‪ .‬على الرغم من أن الخصائص المذكورة أعاله صالحة لألسواق المالية بشكل عام‪ ،‬فإن كل‬
‫سوق مالي له خصائص منفصلة خاصة به‪ .‬سنناقش بعض خصائص سوق الفوركس و األسهم في القسم‬
‫التالي‪.‬‬

‫سوق الفوركس‬
‫أصبح سوق الفوركس شائعًا للغاية على مدار العقود القليلة الماضية‪ ،‬و شهد نموًا هائًال في الحجم خالل‬
‫الثالثين عامًا الماضية‪ .‬هذا هو السوق بمزيد من التفصيل‪:‬‬

‫‪ 5 - 1977‬مليار دوالر‬
‫‪ 600 - 1987‬مليار دوالر‬
‫‪ 1 - 1992‬تريليون دوالر‬
‫‪ 1.5 - 2001‬تريليون دوالر‬
‫‪ 3 - 2007‬تريليون دوالر‬
‫‪ 4 - 2010‬تريليون دوالر‬
‫‪ 5.3 - 2013‬تريليون دوالر‬
‫‪ 5.5 - 2017‬تريليون دوالر‬
‫‪ 6.6 - 2022‬تريليون دوالر‬
‫ًا‬
‫كما ترون‪ ،‬زاد حجم الفوركس بعامل ‪ 1000‬في حوالي ‪ 40‬عام ‪ .‬إزداد كما يبدو بنسبة ‪ ٪267‬بين ‪2001‬‬
‫و ‪ ،2017‬و بنسبة ‪ ٪65‬بين ‪ 2010‬و ‪.2022‬‬

‫تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات‬

‫تداول على أكثر من ‪ 40‬زوج عمالت عبر عقود الفروقات ‪24/5‬‬

‫ابدأ التداول‬
‫تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات‬
‫سوق األسهم‬
‫مثل النمو في سوق الفوركس يمكن العثور على نمط مشابه في أسواق األسهم العالمية‪ ،‬حيث يمكن القول‬
‫أن أسواق األسهم األمريكية أصبحت أكثر أهمية مقارنة بأجزاء أخرى من العالم‪ .‬كانت سوق األسهم‬
‫األمريكية فائزًا رئيسيًا في القرن العشرين‪ ،‬وفقًا لكتاب "انتصار المتفائلين" (‪ )2002‬الذي كتبه إلروي‬
‫ديمسون‪ ،‬و بول مارش‪ ،‬و مايك ستونتون‪ .‬تشير أبحاثهم إلى أن ثالثة تغييرات مهمة حدثت خالل المائة‬
‫عام الماضية‪:‬‬

‫فرضت الواليات المتحدة هيمنتها على السوق‬

‫تم توحيد مراكز التبادل (البورصات العالمية)‬
‫حدث التناوب العلماني و الدوران القطاعي (أنشطة السوق التي تحدث وتتغير على المدى الطويل)‬
‫فيما يلي بعض الرسوم البيانية التي تعرض المعلومات المتعلقة بأسواق األوراق المالية في العالم للعامين‬
‫‪ 1899‬و ‪:2016‬‬
 ‫االسواق المالية في العالم للعامين ‪ 1899‬و ‪2016‬‬

‫المصدر‪Yahoo Finance :‬‬

‫توضح هذه الرسوم البيانية كيف نمت أسواق األسهم األمريكية من ‪ ٪15‬في عام ‪ 1899‬إلى ‪ ٪53.2‬في‬
‫عام ‪ .2016‬حيث زادت حصتها أكثر من ‪ 3‬اضعاف‪.‬‬

‫وانخفضت حصة المملكة المتحدة من ‪ ٪25‬إلى ‪ ٪6.2‬وحتى ألمانيا انخفضت من ‪ ٪13‬إلى ‪ .٪3.1‬اختفت‬
‫بعض الدول من القائمة‪ ،‬بينما دخلت دول أخرى في القائمة ألول مرة‪.‬‬

‫لم تكن كندا مدرجة في القائمة في عام ‪ 1899‬ولكن كان لديها حصة تبلغ ‪ ٪2.9‬في عام ‪ .2016‬ومع ذلك‪،‬‬
‫لم تكن اليابان على وجه الخصوص مدرجة في القائمة ولكنها ارتفعت إلى ‪ ٪8.4‬بحلول نهاية عام ‪.2016‬‬

‫قطاعات سوق األسهم‬

‫قطاعات سوق األسهم‬

‫المصدر‪Yahoo Finance :‬‬

‫تغيرت قطاعات األعمال بشكل كبير بين عامي ‪ 1900‬و ‪ .2017‬القطاعات التي كانت قوية للغاية في عام‬
‫‪ ،1900‬مثل السكك الحديدية‪ ،‬فقدت حصتها الكبيرة في السوق بعد قرن من الزمان‪ .‬انخفضت حصة‬
‫السكك الحديدية من ‪ ٪62.8‬في عام ‪ 1900‬إلى بضع نقاط مئوية فقط في عام ‪.2017‬‬

‫ومع ذلك‪ ،‬ارتفعت القطاعات األخرى مثل البنوك والتمويل والصحة بشكل ملحوظ بينما لم يكن لبعض‬
‫القطاعات التي كانت كبيرة في عام ‪ 1900‬أي حصة في السوق في عام ‪.2017‬‬

‫ال يجب أن تكون تغيرات القرن الماضي هي نفس تغيرات هذا القرن‪ .‬لحسن الحظ‪ ،‬ال يحتاج المتداولون‬
‫إلى معرفة الشكل الذي سيبدو عليه المستقبل بعد ‪ 100‬عام من اآلن‪ .‬يمكنهم ببساطة اختيار التداول على‬
‫نطاق زمني أقصر‪ .‬في النهاية‪ ،‬من األسهل فهم ما قد تفعله األسواق المالية على المدى القصير بدًال من‬
‫التنبؤ بالمدى الطويل‪ ،‬خاصة عند تحليل قرن كامل‪.‬‬

‫القطاعات األمريكية في عام ‪1900‬‬

‫القطاع‬

‫‪1900‬‬

‫‪2000‬‬

‫الفرق‬

‫السكك الحديدة‬

‫‪62.8%‬‬
 ‫‪0.2%‬‬

‫‪62.6%-‬‬

‫البنوك و التمويل‬

‫‪6.7%‬‬

‫‪12.9%‬‬

‫‪6.2%‬‬

‫التعدين و عمل المناجم‬

‫‪0.0%‬‬

‫‪0.0%‬‬

‫‪0.0%‬‬

‫المنسوجات‬

‫‪0.7%‬‬

‫‪0.2%‬‬

‫‪0.5%-‬‬

‫الحديد‪ ,‬الفحم‪ ,‬و الصلب‬

‫‪5.2%‬‬

‫‪0.3%‬‬

‫‪4.9%-‬‬

‫صناعات التقطير‬

‫‪0.3%‬‬

‫‪0.4%‬‬

‫‪0.1%‬‬
 ‫الخدمات العامة‬

‫‪4.8%‬‬

‫‪3.8%‬‬

‫‪1.0%-‬‬

‫الهواتف و التيليجراف‬

‫‪3.9%‬‬

‫‪5.6%‬‬

‫‪1.7%‬‬

‫التأمين‬

‫‪0.0%‬‬

‫‪4.9%‬‬

‫‪4.9%‬‬

‫المواصالت األخرى‬

‫‪3.7%‬‬

‫‪0.5%‬‬

‫‪3.2%-‬‬

‫الكيماويات‬

‫‪0.5%‬‬

‫‪1.2%‬‬

‫‪0.7%‬‬

‫تصنيع األطعمة‬

‫‪2.5%‬‬
 ‫‪1.2%‬‬

‫‪1.3%-‬‬

‫تجارة التجزئة‬

‫‪%.01‬‬

‫‪5.6%‬‬

‫‪5.5%‬‬

‫التبغ‬

‫‪4.0%‬‬

‫‪0.8%‬‬

‫‪3.2%-‬‬

‫القطاعات الصغيرة في ‪1900‬‬

‫‪4.8%‬‬

‫‪62.4%‬‬

‫‪57.6%‬‬

‫المجموع‬

‫‪100.0%‬‬

‫‪100.0%‬‬

‫المصدر‪ '' - Investopedia :‬انتصار المتفائلين ‪'' .Dimson, et al -‬‬

‫القطاعات األمريكية في ‪2000‬‬

‫القطاع‬

‫‪2000‬‬

‫‪1900‬‬
 ‫الفرق‬

‫تكنولوجية المعلومات‬

‫‪23.1%‬‬

‫‪0.0%‬‬

‫‪23.1%‬‬

‫البنوك و التمويل‬

‫‪12.9%‬‬

‫‪6.7%‬‬

‫‪6.2%‬‬

‫الصناعات الدوائية‬

‫‪11.2%‬‬

‫‪0.0%‬‬

‫‪6.2%‬‬

‫اإلتصاالت‬

‫‪5.6%‬‬

‫‪3.9%‬‬

‫‪1.7%‬‬

‫تجارة التجزئة‬

‫‪5.6%‬‬

‫‪0.1%‬‬

‫‪5.5%‬‬

‫النفط و الغاز‬
 ‫‪5.2%‬‬

‫‪0.0%‬‬

‫‪5.2%‬‬

‫الصناعات المتنوعة‬

‫‪5.1%‬‬

‫‪0.0%‬‬

‫‪5.1%‬‬

‫التأمين‬

‫‪4.9%‬‬

‫‪0.0%‬‬

‫‪4.9%‬‬

‫الخدمات العامة‬

‫‪3.8%‬‬

‫‪4.8%‬‬

‫‪1.0%-‬‬

‫اإلعالم و التصوير‬

‫‪2.5%‬‬

‫‪0.0%‬‬

‫‪2.5%‬‬

‫صناعات التقطير‬

‫‪0.4%‬‬

‫‪0.3%‬‬
 ‫‪0.1%‬‬

‫التعدين و عمل المناجم‬

‫‪0.0%‬‬

‫‪0.0%‬‬

‫‪0.0%‬‬

‫القطاعات الصغيرة في ‪2000‬‬

‫‪19.7%‬‬

‫‪84.2%‬‬

‫‪64.5%-‬‬

‫المجموع‬

‫‪100.0%‬‬

‫‪100.0%‬‬

‫قطاعات مماثلة في سنة األساس ‪ 2000‬و ‪1900‬‬

‫المصدر‪ '' - Investopedia :‬انتصار المتفائلين ‪'' .Dimson, et al -‬‬

‫أفضل منصة لتداول االسواق المالية‬

‫سواء كنت تفكر في تداول الفوركس أو االسهم أو المؤشرات العالمية عن طريق استخدام الميتاتريدر‬
‫بحساب تجريبي أو حساب حقيقي‪ ،‬يجب أن تفكر في إلقاء نظرة على(‪MetaTrader Supreme‬‬
‫‪ Edition (MT4SE‬الحصري لعمالء ‪ .Admirals‬و ذلك ألن ‪ MT4 Supreme Edition‬يزيد‬
‫بشكل كبير من نطاق و أمكانيات النظام األساسي لمنصة ‪ .MT4‬إن ‪ MT4SE‬هو مكّو ن إضافي‬
‫مخصص يعمل على زيادة عدد المؤشرات المتاحة لتعزيز أفاق رؤيتك للسوق‪ ،‬باإلضافة إلى تقديم‬
‫مجموعة واسعة من أدوات التداول المتطورة‪.‬‬

‫‪video-preview‬‬
‫‪play‬‬

‫إذا كنت ترغب في معرفة المزيد عن التداول ‪ ،‬فإننا نوصي بشدة بمراجعة قسم التعليم و مقاالتنا و دروسنا‬
‫التعليمية‪ .‬إذا كنت ترغب في معرفة المزيد حول بعض الموضوعات التي تناولناها اليوم بتفصيل أكبر‬
‫مثل إستراتيجيات التداول و مواضع مهمة أخرى‪ ،‬فإننا نوصي بقراءة المقاالت التالية‪:‬‬
 ‫‪ .1‬أفضل األسهم الواعدة في ‪2023‬‬

‫‪ .2‬دليل أفضل طرق االستثمار أونالين في ‪2023‬‬

‫‪ .3‬أنجح استراتيجيات التداول و قواعدها األساسية‬

‫هل أنت مستعد للنجاح و كسب المال كالمحترفين؟‬

‫قم بمشاركة هذا المقال مع األصدقاء عبر قنوات التواصل االجتماعي المتاحة حتى يستفيد كل من يبحث‬
‫عن دليل مبسط عن مفهوم االسواق المالية و انواعها المختلفة‪.‬‬

‫إذا كان لديك المزيد من األسئلة و اإلستفسارات‪ ,‬ال تتردد في تسجيل بياناتك هنا‪ ،‬و سيتواصل معك أحد‬
‫أفضل مستشارينا الماليين لتوضيح أي إستفسارات و أسئلة تدور في بالك‪ ،‬و تقديم أفضل المعلومات من‬
‫خبرتهم العملية‪.‬‬

‫عن ‪Admirals‬‬
‫بصفتنا شركة تداول مرخصة‪ Admirals ,‬توفر لك فرصة الوصول الى االسواق المالية العالمية عبر‬
‫أفضل المنصات و مختلف أنواع الحسابات التى تالئم احتياجتك‪ .‬سواء كان حساب تجريبي أو حقيقي‪،‬‬
‫فلديك الفرصة و القدرة على تداول العمالت األجنبية و أكثر من ‪ 8000‬أداة تداول على عقود فروقات‬
‫األسهم‪ ،‬مصادر الطاقة‪ ،‬المعادن الثمينة‪ ،‬و المؤشرات العالمية و بأفضل الشروط و الخدمات الالزمة‬
‫لذلك‪ .‬إفتح حسابًا االن و إبدء قصة نجاح جديدة مع ‪.Admirals‬‬

‫أدوات تحليلية مجانية‬

‫استفد من ثروة من الموارد التحليلية الحصرية بلمسة زر واحدة‬

‫تعّرف على المزيد‬

‫أدوات تحليلية مجانية‬
‫ال تحتوي هذه المقالة وال يجب أن تفسر على أنها تحتوي على نصائح استثمارية أو توصيات استثمارية أو‬
‫عرض أو طلب ألي معامالت في األدوات المالية‪ .‬يرجى مالحظة أن التحليل السابق هذا ال يعد مؤشًرا‬
‫على األداء الحالي أو المستقبلي ‪ ،‬نظًر ا ألن الظروف قد تتغير بمرور الوقت‪ .‬قبل اتخاذ أي قرارات‬
‫استثمارية ‪ ،‬يجب عليك طلب المشورة من المستشارين الماليين المستقلين لضمان فهمك للمخاطر‪.‬‬

‫‪Jitanchandra Solanki‬‬
‫‪Jitanchandra Solanki‬‬
‫كاتب مالي‪ ،Admirals ،‬لندن‬
‫‪ Jitanchandra‬هو كاتب في األسواق المالية يتمتع بخبرة تزيد عن ‪ 15‬عاًم ا في تداول العمالت‬
‫والمؤشرات واألسهم األمريكية‪ .‬وهو فني سوق معتمد بدرجة بكالوريوس مع مرتبة الشرف‪.‬‬
‫قابل ‪ Jitanchandra Solanki‬على‬

‫مترجم بواسطة‪ :‬راكان راشد‬

‫ابدأ التداول!‬
‫قم بالتسجيل للحصول على حسابك تجريبي الخالي من المخاطر لممارسة التداول‪ .‬إذا كنت جاهز للتداول‬
‫الحقيقي افتح حساب حقيقي وابدأ‬
 ‫إفتح حساب حقيقي‬

‫أفضل المقاالت‬
‫تعليم الفوركس للمبتدئين‪ :‬كيف يعمل الفوركس؟‬
‫تشرين الثاني ‪2023 ,10‬‬
‫‪ 27‬دقيقة قراءة‬
‫هل أنت مهتم بعالم األسواق المالية؟ هل ترغب في الحصول على تعليم فوركس و التداول في سوق‬
‫الفوركس من الصفر؟هناك المزيد والمزيد من األشخاص المهتمين بهذا العالم الرائع‪ ،‬و لكن ليس من‬
‫السهل دائًم ا العثور على معلومات تساعدك حًقا في فهم سوق الفوركس و كيفية العمل فيه‪.‬هذا هو السبب‬
‫في أننا نعلمك في هذه المقالة ك‪...‬‬
‫من هم صناع السوق (هوامير البورصة المفتوحة) و كيف يعملون؟‬
‫تشرين الثاني ‪2023 ,09‬‬
‫‪ 12‬دقيقة قراءة‬
‫من منا يهتم بالتداول ولم يسمع بمصطلح "صناع السوق" أو "هوامير البورصة" كذلك يعرفون بـ‬
‫"هوامير االسهم" و "حيتان البورصة" يتحدث عنهم بإستمرار كل من له عالقة بالتداول و البورصات و‬
‫االستثمار‪ ،‬سواء في المجالس مع أحد أصدقائك محبي اإلقتصاد‪ ،‬أو عند تصفحك األخبار‪ ،‬أو مواقع‬
‫التواصل االجتماعي المختصة بالتداول‪.‬ي‪...‬‬
‫شرح ما هي الرافعة المالية في التداول (‪)Levarage‬؟‬
‫تشرين الثاني ‪2023 ,08‬‬
‫‪ 12‬دقيقة قراءة‬
‫إذا كنت متداول جديد و مبتدئ‪ ،‬فقد تجد نفسك تطرح أسئلة مثل‪ :‬ما هي الرافعة المالية في التداول؟ ما‬
‫فائدة الرافعة المالية؟ كيف أختار الرافعة المالية؟ ما معنى ‪Levarage‬؟ هل الرافعة المالية حالل ام حرام؟‬
‫ما هي طريقة حساب الرافعة المالية أتبدو لك مؤلوفة هذه األسئلة؟ اذا كان جوابك نعم‪ ،‬ستزودك هذه‬
‫المقا‪...‬‬
‫عرض الكل‬

‫يعمل هذا الموقع تحت أدميرال ماركتس أي أس األردن المحدودة‬

‫‪arrow_drop_down_24px‬‬
‫أدميرال ماركتس أي أس األردن المحدودة‬
‫‪Admirals SC Ltd‬‬
‫ابدأ التداول‬
‫االستثمار في األسهم و ‪ETFs‬‬
‫حساب تداول تجريبي‬
‫حاسبة التداول‬
‫أنواع الحسابات‬
‫اإليداع و السحب‬
‫األسهم الجزئية‬
‫حساب فوركس إسالمي‬
‫الوثائق & السياسات‬
‫عرض شخصي‬
‫منصات التداول‬
‫ميتاتريدر ‪5‬‬
‫ميتاتريدر ‪4‬‬
‫ميتاتريدر ويب تريدر‬
 ‫تطبيق ‪ Admirals‬للجوال‬
‫‪Admirals Platform‬‬
‫ميتاتريدر سوبريم إيديشن‬
‫ستيريو تريدر‬
‫خادم افتراضي خاص‬
‫‪ Parallels‬ألجهزة ‪MAC‬‬
‫المنتجات‬
‫الفوركس‬
‫السلع‬
‫المؤشرات‬
‫األسهم‬
‫صناديق االستثمار المتداولة‬
‫السندات‬
‫مواصفات العقود‬
‫متطلبات الهامش‬
‫حماية التقلبات‬
‫استرداد نقدي‬
‫بونص ترحيبي‬
‫محفظة ‪Admirals‬‬
‫التعليم‬
‫الندوات‬
‫المقاالت و الدروس‬
‫فوركس ‪101‬‬
‫ندوات فوركس و ‪CFD‬‬
‫إدارة المخاطر‬
‫مصطلحات المتداولين‬
‫األسئلة الشائعة‬
‫التحليالت‬
‫المفكرة االقتصادية‬
‫أخبار التداول‬
‫تحليالت ‪Premium Analytics‬‬
‫‪Weekly Trading Podcast‬‬
‫التحليل األساسي‬
‫تيليجرام‬
‫خريطة السوق الحرارية‬
‫ميول السوق‬
‫الشراكة‬
‫برامج األفلييت‬
‫الوسيط الُم عّرف للعمل‬
‫شراكة ‪White Label‬‬
‫إحالة صديق‬
‫عن ‪Admirals‬‬
‫لماذا ‪Admirals‬؟‬
‫الحماية المالية‬
 ‫قم بتأمين حسابك‬
‫تواصل مع ‪Admirals‬‬
‫أخبار الشركة‬
‫تغيير عالمتنا التجارية‬
‫الوظائف‬
‫مركز المساعدة‬
‫صفحة الحالة‬
‫تحذير من المخاطر‪ :‬تداول الفوركس (العمالت األجنبية) أو العقود مقابل الفروقات (‪ )CFD‬على الهامش‬
‫يحمل درجة عالية من المخاطر وقد ال يكون مناسبًا لجميع المستثمرين‪ .‬هناك احتمال أن تتحمل خسارة‬
‫تساوي أو تزيد عن استثمارك بأكمله‪ .‬لذلك‪ ،‬يجب عليك عدم االستثمار أو المخاطرة بأموال ال يمكنك‬
‫تحمل خسارتها‪ .‬قبل استخدام خدمات أدميرال ماركتس أي أس األردن المحدودة‪Admiral Markets ،‬‬
‫‪ ,UK Ltd, Admiral Markets Cyprus Ltd, Admirals AU Pty Ltd‬و ‪Admirals SA‬‬
‫)‪ ،(PTY‬يرجى التعّر ف على جميع المخاطر المرتبطة بالتداول‪.‬‬

‫ال يجب تفسير محتوى هذا الموقع على أنه نصيحة شخصية‪ .‬نوصي بالتماس المشورة من مستشار مالي‬
‫مستقل‪.‬‬

‫جميع المراجع التي تشير في الموقع الى ‘‪ ’Admirals‬هي في االشتراك تعّبر عن أدميرال ماركتس أي‬
‫أس األردن المحدودة‪Admiral Markets UK Ltd، Admiral Markets Cyprus Ltd، ،‬‬
‫‪ .Admirals AU Pty Ltd and Admirals SA (PTY) Ltd‬إن شركة االستثمار ‪Admirals‬‬
‫مملوكة بالكامل من قبل ‪.Admirals Group AS‬‬

‫قد يختلف عرض المنتج وفقًا للمتطلبات التنظيمية لكل شركة تشغيلية‪.‬‬

‫‪ Admiral Markets UK Ltd‬مسجلة في إنجلترا وويلز تحت ‪ - Companies House‬رقم التسجيل‬

‫‪ Admiral Markets UK Ltd .08171762‬مرخصة ومنظمة من قبل هيئة السلوك المالي (‪- )FCA‬‬
‫رقم التسجيل ‪ .595450‬المكتب المسجل لشركة ‪ Admiral Markets UK Ltd‬هو‪37th Floor، :‬‬
‫‪.One Canada Square، Canary Wharf، London، E14 5AB، United Kingdom‬‬

‫‪Admiral Markets Cyprus Ltd‬مسجل في قبرص ‪ -‬مع رقم تسجيل الشركة ‪ 310328‬في إدارة‬
‫مسجل الشركات والمستقبل الرسمي‪ Admiral Markets Cyprus Ltd .‬مرخصة ومنظمة من قبل‬
‫لجنة األوراق المالية والبورصات القبرصية (‪ ، )CySEC‬رقم الترخيص ‪ .201/13‬المكتب المسجل‬
‫لشركة ‪ Admiral Markets Cyprus Ltd‬هو‪Dramas 2, 1st floor, 1077 Nicosia, :‬‬
‫‪Cyprus‬‬

‫‪ Admirals AU Pty Ltd‬المكتب المسجل في‪Level 1،17 Castlereagh Street Sydney :‬‬
‫)‪ NSW 2000.Admirals AU Pty Ltd (ABN 63 151 613 839‬تحمل ترخيص الخدمات‬
‫المالية األسترالية (‪ ) AFSL‬للقيام بأعمال الخدمات المالية في أستراليا‪ ،‬وتقتصر على الخدمات المالية‬
‫التي تغطيها ‪ AFSL‬رقم ‪.410681‬‬

‫أدميرال ماركتس أي أس األردن المحدودة مرخصة ومنظمة لممارسة األعمال االستثمارية من قبل هيئة‬
‫األوراق المالية األردنية (‪ )JSC‬في المملكة األردنية الهاشمية‪ ،‬رقم التسجيل ‪ .57026‬المكتب المسجل‬
‫لشركة أدميرال ماركتس أي أس األردن المحدودة هو في بناية تايم سنتر‪ ،‬شارع إريتريا‪ ،‬أم أذينة‪ ،‬عمان‪،‬‬
‫األردن‪.‬‬
 ‫‪ Admirals SA (Pty) Ltd‬مسجلة في جنوب إفريقيا مع لجنة الشركات والملكية الفكرية (‪- )CIPC‬‬
‫رقم التسجيل ‪ Admirals SA (Pty) Ltd.620981/07 / 2019 -‬هي مزود خدمات مالية معتمد (‬
‫‪ )FSP51311‬مسجلة في هيئة سلوك القطاع المالي‪ .‬المكتب المسجل لشركة )‪Admirals SA (Pty‬‬
‫‪ Ltd‬هو‪ :‬ملتقى طريق دوك‪ ،‬طريق سي ان ار دوك و ستاينلي‪ ،‬فيكتوريا أند ألفريد ووترفرونت‪ ،‬كيب‬
‫تاون‪ ،‬كيب الغربية‪ ،8001 ،‬جنوب أفريقيا‪.‬‬

‫‪ Admirals KE Ltd‬هي شركة تأسست بمسؤولية محدودة‪ ،‬بموجب قوانين جمهورية كينيا‪ ،‬تحت رقم‬
‫الشركة ‪ ،PVT-JZUG57PL‬وعنوانها المسجل في شارع موثيثي رود‪ ،‬أليز سنتر بيلدينج‪ ،‬ويستالندز‪-‬‬
‫نيروبي‪ ،‬كينيا‪ Admirals KE Ltd.‬مرخصة من قبل هيئة أسواق المال (‪ )CMA‬في كينيا كوسيط‬
‫صرف أجنبي عبر اإلنترنت ال يتعامل مع رقم الترخيص ‪ .178‬اعرض المزيد من المعلومات حول‬
‫ترخيص ‪CMA‬هنا‬