고유자산운용지침

디비투자파트너스㈜
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고유자산운용지침

제 1 조【목적】
본 지침은 금융투자업규정 제 3-42 조, 제 3-44 조에 의거 디비투자파트너스 주식회사 (이하
‘회사’라 한다)의 고유자산 운용과정에서 발생하는 제반 위험을 인식·평가·감 시·통제하는
등 위험을 효율적으로 관리함을 목적으로 한다.

제 2 조【적용범위】
본 지침은 회사의 고유자산운용 업무 시에 적용한다.

제 3 조【위험의 분류】
고유자산 운용 시 다음 각항에서 정하는 위험을 관리한다.
1. 유동성위험(Liquidity Risk) : 자체신용하락, 자금조달 및 운용기간의 불일치 등
으로 인하여 자금 결제를 이행할 수 없게 됨에 따라 발생되는 리스크
2. 시장위험(Market Risk) : 금리, 주가, 환율 등 시장가격 변동으로 인해 보유재
산의 가치가 감소하게 되는 리스크

제 4 조【제정 및 개정】
본 지침의 제정 및 개정은 이사회 의결에 의한다. 다만, 효율적인 위험관리를 위
하여 필요하다고 인정되는 경우에는 이 사 회 에 서 위 임 한 별 도 의 위험관리를
위한 위원회를 두고 그 업무를 담당하게 할 수 있다.

제 5 조【위험관리 운용원칙】
1. 고유자산의 운용은 자산의 건전성과 안정성을 확보하고, 회사의 재무건전성을 침
해하지 않는 범위 내에서 운용함을 원칙으로 한다.
2. 회사는 고유재산을 운용함에 있어서 관련 법률을 준수하여야 하며, 집합투자재산 의
운용과 이해가 상충되지 않도록 하여야 한다.
3. 회사는 자산의 만기구조, 운용대상 및 거래처 등을 적절히 분산하여 투자하여야
한다.

제 6 조【운용대상자산】
고유자산의 투자는 자본시장과 금융투자에 관한 법률 제 3 조에서 정한 금융투자상 품에
한정한다. 단 임대보증금은 예외로 한다.

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제 7 조【운용자산의 구분】
1. 안전자산 : 원금손실 위험이 거의 없는 예금, CMA 등에 투자한 자산, 임대보증금,
2. 위험자산 : 원금손실 가능성이 있는 주식, 1 년이내의 선순위 대여금
3. 고위험자산 : 파생상품 등 원금손실 가능성이 높은 금융자산

제 8 조【위험관리 원칙 및 자산운용한도】
회사는 직전사업년도말의 자기자본을 기준으로 하여 다음과 같이 위험관리 및 운
용금액한도를 정한다.
1. 안전자산의 원금보존가능금액을 각 계좌의 평가가치로 정한다.
2. 위의 1 항, 2 항에서 정한 고유자산의 원금보존가능금액이 매분기말 기준 법률
상 일반사모집합투자업의 등록허가요건 아래로 내려가지 않도록 위험자산에 대한
투자한도를 제한한다.

제 9 조【유동성위험의 관리】
1 자금담당자는 예상수입, 지출 및 소요 예상 현금 등을 추정하여 운용계획을 수립
하여야 한다.
2. 유동성 위험은 보유자산의 유동화 가능여부 및 보유규모로 측정하고 관리한다.
3. 자산운용 시 유동화가 쉽지 않은 비상장주식에 대한 투자는 가 능 한 한 제 한 한다.
단, 상장전단계 공모주 투자시는 투자심의위원회 의결을 통해 제 8 조에 근거한
한도범위내에서 투자할 수 있다.

제 10 조【시장위험의 관리】
1. 운용담당자는 고유자산을 운용함에 있어 투자 비중을 적절히 분산하고 허용 위 험
한도를 준수하는 방법으로 시장위험에 적절히 대응할 수 있어야 한다.

제 11 조【고유자산 운용원칙】
1. 고유자산 운용자는 고객자산운용자와는 별도로 분리하여 지정한다. 단 해당인력 이
퇴사한 경우 재고용 할 때까지의 기간은 예외로 인정한다.
2. 고유자산운용자는 고유자산 변경 시 고유재산 운용현황을 대표이사에게 보고하
여야 한다.
3. 고유자산 매매종목이 고객자산 운용종목과 같을 경우, 불공정매매가 발생하지 않도록
한다.
4. 고유자산과 고객자산과의 거래는 금지한다.

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부 칙

제 1 조【시행일】
본 지침은 금융위원회의 일반 사모집합투자업 등록일부터 시행한다.

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