Vụ bê bối: Ngân hàng HSBC bị phát hiện rửa tiền cho các tổ chức ma túy Mexico và

Colombia từ 2006-2010.

Bối cảnh:

- Thời gian: 2006-2010

- Các đối tượng liên quan:
 Ngân hàng HSBC
 Các tổ chức ma túy Mexico, Columbia
 Chính phủ Mỹ
- Động cơ:
 HSBC muốn tăng lợi nhuận bằng cách thu hút khách hàng từ các tổ chức ma
túy.
 Các tổ chức ma túy cần một cách thức để rửa tiền bất hợp pháp của họ.
Diễn biến:

HSBC chịu sự điều tra trong nhiều năm và từng nhận án phạt của Bộ Tư pháp Mỹ cho
khả năng đảm bảo an toàn kém của mình. Thượng nghị sĩ Carl Levin và Tom Coburn,
người đã tiến hành phiên điều trần cho biết, tiểu ban thường trực điều tra đã phải tiến
hành kiểm tra khoảng 1,4 triệu tài liệu để có được những đánh giá chính xác.

2006 - 2010:

 HSBC đã chuyển hơn 881 tỷ USD qua chi nhánh Mỹ mà không thực hiện các biện
pháp chống rửa tiền.
 Ngân hàng đã phớt lờ các dấu hiệu cảnh báo rõ ràng về hoạt động rửa tiền, chẳng
hạn như các giao dịch tiền mặt lớn và các giao dịch từ các quốc gia có nguy cơ
cao.
 HSBC đã tạo điều kiện cho các tổ chức ma túy Mexico và Colombia rửa tiền
thông qua hệ thống tài chính của Mỹ.

2010:

 Thượng viện Mỹ bắt đầu điều tra vụ việc.

 HSBC thừa nhận đã vi phạm luật chống rửa tiền.
2012:

 HSBC bị buộc tội rửa tiền cho các tổ chức ma túy Mexico và Colombia.
 Ngân hàng phải nộp phạt 1,9 tỷ USD và ký thỏa thuận trì hoãn truy tố với Bộ Tư
pháp Mỹ.

 HSBC vẫn đang trong quá trình thực hiện các cải thiện để tăng cường các biện
pháp chống rửa tiền.
Hậu quả:

 HSBC bị phạt 1,9 tỷ USD.

 Danh tiếng của HSBC bị ảnh hưởng nghiêm trọng.
 Vụ bê bối này đã dẫn đến việc tăng cường các quy định chống rửa tiền trên toàn
cầu.
 Giám đốc điều hành HSBC bị sa thải và một số nhân viên cấp cao khác cũng bị
buộc thôi việc.
 Vụ bê bối HSBC gây mất niềm tin vào hệ thống tài chính.
 Gây thiệt hại cho nền kinh tế do các hoạt động rửa tiền làm giảm hiệu quả của hệ
thống tài chính.
Bài học rút ra:

 Các ngân hàng cần thực hiện các biện pháp mạnh mẽ để chống rửa tiền.
 Các chính phủ cần tăng cường các quy định chống rửa tiền.
 Cần có sự hợp tác quốc tế để chống rửa tiền hiệu quả.