Hiện tại, đến đầu năm 2023, không có danh sách cụ thể nào liên quan đến tổng

tài sản ảo. Thị trường tiền điện tử và tài sản ảo đang thay đổi nhanh chóng, Các
nước như Hoa Kỳ, Nhật Bản và Trung Quốc có sự phát triển mạnh mẽ trong
lĩnh vực này, nhưng không có nước nào là dẫn đầu hoàn toàn.

Và mình cùng tìm hiểu một số qui định của các nước:
1. Nhật Bản:
Tại Nhật Bản, các tài sản ảo như tiền điện tử và các loại tiền mã hóa
khác đã được chính thức công nhận và bảo vệ theo Luật tiền mã hóa
(Đạo luật tiền điện tử) kể từ tháng 4 năm 2017. Dưới đây là một số quy
định về quy định Điều quan trọng của Nhật Bản về tài sản ảo hiện nay:

 Công nhận pháp lý: Nhật Bản đã công nhận tiền điện tử như
Bitcoin là một phương tiện thanh toán hợp lý và công nhận các sàn
giao dịch tiền điện tử.
Về bản chất pháp lý

Theo Luật Dịch vụ thanh toán của Nhật Bản, tiền mã hóa là
một loại phương tiện thanh toán nhưng không phải là tiền pháp định.
Điều 2.5 Luật này chia tiền ảo hay tiền mã hóa thành hai loại:
- Tiền ảo loại I là giá trị tài sản (property value) được lưu trữ trên thiết bị
điện tử thông qua các phương thức điện tử, không bao gồm tiền Nhật hay tiền
nước ngoài và tài sản định giá bằng tiền..., có thể:
+) được sử dụng để thanh toán khi mua hàng hóa, dịch vụ…
+) mua hay bán tiền ảo đó với một người không xác định bằng tiền pháp định
- Tiền ảo loại II là giá trị tài sản có thể được sử dụng để trao đổi với tiền ảo
loại I với người không xác định thông qua hệ thống xử lý dữ liệu điện tử.

Hình thức giao dịch tiền mã hóa hiện nay:

+) thông qua sàn giao dịch
+) giữa các ví cá nhân với nhau.

Nhật Bản chỉ quản lý giao dịch thông qua sàn và không quản lý đối với giao dịch
giữa các ví cá nhân. Lý do là vì trong thực tế, việc chứng minh một cá nhân là
chủ sở hữu của ví tiền mã hóa nào đó là rất khó khăn, phức tạp.
Những hoạt động kinh doanh có dịch vụ trao đổi tiền mã hóa một cách thường
xuyên sẽ phải đăng ký tại Cục Tài chính địa phương (Local Finance Bureau), cơ
quan được Thủ tướng Chính phủ trao quyền quản lý vấn đề này.
  Giám sát và quản lý: Các sàn giao dịch tiền điện tử cần đăng ký và
tuân thủ quy định của Sở Giao dịch Quản lý tiền tệ (FSA) về quản
lý rủi ro, bảo mật và chống rửa tiền.

 Chính sách bảo vệ người dùng: Được áp dụng để đảm bảo rằng
người dùng sẽ được bồi thường trong trường hợp xảy ra sự cố giao
dịch.

 Quản lý vốn: Các giao dịch cần duy trì một năng lượng đủ và theo
quy định về quản lý và bảo vệ tài sản của khách hàng.

2. Hoa Kỳ:
Một số quy định của Hoa Kỳ về tài sản ảo hiện nay:

 Quy định về phân loại: Cơ quan quản lý tài chính xem xét tiền
điện tử như một dạng "thương sản phẩm" và yêu cầu doanh nghiệp
hoạt động tiền điện tử bên cạnh quy định về chống rửa tiền và hợp
tác với Báo cáo Giao dịch tiền tệ quốc tế .

 Quy định về sàn giao dịch: Cơ quan quản lý tài chính như

“Cục Dự trữ Liên bang”,

“Sở Giao dịch Chứng khoán và Ứng dụng”,
“Ủy ban Giao dịch Hợp pháp” ,
Tất cả đều có quyền giám sát các sàn giao dịch tiền điện tử và thiết
lập các quy định về bảo vệ người dùng, thị trường và các công ty
trong lĩnh vực này.

 Thuế và Bộ Thuế: Sở Thuế vụ (IRS) đã phát hành thông báo rõ

ràng về việc xem tiền điện tử như một tài sản và kiểm soát thuế
tương thích với việc mua bán và sử dụng nhưng tài sản ảo không
có đầy đủ các thuộc tính của tiền pháp định. Cụ thể, tiền
mã hóa không có địa vị pháp lý của tiền pháp định ở bất cứ quốc
gia nào.
  Quy định về luật: Pháp luật liên quan đến tiền điện tử tiếp tục
được phát triển và hiểu rõ hơn. Sự kiện góp thủ các quy định về
chống rửa tiền, chống gian lận và quản lý rủi ro là quan trọng
trong việc đảm bảo phát triển bền vững của thị trường tài sản ảo.
Đồng thời, Hoa Kỳ cũng đang vận dụng những quy định của pháp luật
hiện hành, trong đó có Luật Lưu thông tiền tệ, Luật Bảo mật ngân hàng,
Luật Giao dịch chứng khoán, Luật Trao đổi hàng hóa..., để điều
chỉnh các hoạt động cụ thể liên quan đến tài sản mã hóa phát sinh trong
đời sống.
Lưu ý rằng các quy định và quy định có thể thay đổi theo thời gian và
tạm thời. Việc theo dõi những thay đổi mới nhất và tư vấn của chuyên
gia là rất quan trọng.

3. Trung Quốc:
Ở Trung Quốc có rất nhiều quy định và quy định về tài sản ảo như tiền
điện tử và tiền mã hóa. Dưới đây là một số quy định quan trọng nhất hiện
nay của Trung Quốc:

 Cấm giao dịch tiền điện tử: Trung Quốc đã cấm thực hiện lệnh
cấm giao dịch tiền điện tử và ICO vào năm 2017. Các giao dịch
tiền điện tử trên sàn đã bị đóng cửa và hoạt động giao dịch tiền
điện tử đã bị hạn chế.

 Bảo vệ tiền và tài trợ khủng bố: Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc
(PBOC) có quyền xem xét, giám sát và áp dụng các biện pháp để
chống rửa tiền và tài trợ bốt trong lĩnh vực tiền điện tử.

 Quản lý vốn và rủi ro: PBOC theo đuổi công việc quản lý vốn và
rủi ro để đảm bảo an toàn cho người dân và thị trường tài sản ảo.

 Đề xuất về “tiền số” quốc gia: Trung Quốc đang phát triển một đề
xuất để tạo ra một loại “tiền số” đang được phát triển bởi Ngân
hàng Nhân dân Trung Quốc, được gọi là nhân dân tệ (nhân dân tệ
kỹ thuật số). Đây là một nỗ lực để tạo ra một hệ thống thanh toán
và tiền điện tử quốc gia riêng của Trung Quốc.
 Thế nhưng gần đây TQ lại gây tranh cãi vs qui định về tiền ảo và
nó đã dấy lên một làn sóng dư luận:
Báo cáo trên khẳng định rằng tài sản ảo có giá trị kinh tế và nên được coi
là tài sản, làm tăng thêm sự phức tạp cho cuộc tranh luận đang diễn ra
xung quanh tiền kỹ thuật số ở Trung Quốc. Khi bối cảnh pháp lý tiếp tục
phát triển, các cuộc thảo luận này nhấn mạnh sự cần thiết phải có một
cách tiếp cận đa sắc thái để giải quyết sự giao thoa giữa tài sản ảo, luật
pháp và chính sách kinh tế trong nước.