INTERNAL CONTROL PROGRAM CHARTER

XÂY DỰNG HỆ THỐNG QTRR & KIỂM SOÁT NỘI BỘ CHO QUY
Internal Control Program Title/ TRÌNH CHI TIỀN MẶT TẠI ĐỊA ĐIỂM THEO YÊU CẦU CỦA
Tên chương trình KSNB: KHÁCH HÀNG CAO CẤP

NGÂN HÀNG TMCP TIÊN Date Prepared/

Sponsor/ Tổ chức: PHONG - TPBANK Ngày soạn thảo: 10/11/2014

Internal Control Program

Manager/ Trưởng dự án QTRR
& KSNB: LƯU THỊ HẠNH

Organization Description/ Mô tả tổ chức:

 Vision/ Tầm nhìn:

TPBank được thành lập ngày 05/05/2008.

TPBank là một ngân hàng trẻ và năng động, được kế thừa những thế mạnh về công nghệ hiện đại, kinh
nghiệm thị trường cùng tiềm lực tài chính của các cổ đông chiến lược bao gồm: Tập đoàn vàng bạc đá quý
DOJI, công ty Cổ phần FPT, công ty Thông tin di động VMS (MobiFone), Tổng công ty tái bảo hiểm Việt
Nam Vinare và Tập đoàn tài chính SBI Ven Holding Pte. Ltd Singapore.

TPBank mong muốn trở thành Ngân hàng điện tử hàng đầu Việt Nam bằng phong cách và chất lượng
dịch vụ mới.

 Mission/ Sứ mệnh:

TPBank luôn nỗ lực mang lại các giải pháp, sản phẩm tài chính ngân hàng đơn giản và hiệu quả nhất
cho khách hàng dựa trên nền tảng công nghệ tiên tiến và trình độ quản lý chuyên sâu. Ngay sau khi
thành lập, TPBank đã được Bureau Veritas cấp chứng chỉ ISO 9001: 2000 cho toàn bộ hoạt động, sản
phẩm, dịch vụ của mình.

 Value/ Giá trị:

05 Giá trị cốt lõi của TPBank:

STT Giá trị cốt lõi Ý nghĩa giá trị

Liêm khiết, chính trực, minh bạch, trách nhiệm và luôn

1 Liêm chính
2 Sáng tạo
tuân thủ đạo đức nghề nghiệp.
Đổi mới trong nhận thức, sáng tạo và đột phá trong giải
pháp, quyết liệt trong thực hiện nhằm mang lại giá trị đích
thực cho Ngân hàng và Khách hàng.

Phấn đấu tự hoàn thiện bản thân, phát huy sở trường,

3 Cầu tiến
năng lực nội tại, tiềm năng của mỗi cá nhân và đơn vị.
 INTERNAL CONTROL PROGRAM CHARTER
Ngân hàng tạo điều kiện tốt nhất để mỗi cá nhân vươn tới
sự hoàn hảo.
Cộng lực, hợp tác, gắn bó và chia sẻ trong công việc,
4 Hợp lực nhận thức rõ giá trị của cá nhân nằm trong giá trị của ngân
hàng.
Kiên định, vững chí, vượt qua mọi khó khăn, thách thức
5 Bền bỉ
để đi đến thành công.

 Organization Structure/ Cơ cấu tổ chức:

Purpose or Justification (existing issues/problem statement)/ Mục đích xây dựng KSNB
Hệ thống KSNB được xây dựng nhằm xử lý các vấn đề đang tồn tại trong Quy trình chi tiền mặt tại địa
chỉ theo yêu cầu của Khách hàng cao cấp (KHCC) của TPBank, cụ thể tại bảng sau:

STT Bước thực hiện Rủi ro/Các vấn đề đang tồn tại

1 Tiếp nhận yêu cầu - KH hoặc cá nhân nào đó có thể giả mạo thông tin yêu cầu ngân
của Khách hàng hàng chi tiền tại địa chỉ của KH nhằm thực hiện các hành vi như
cướp, chiếm đoạt tài sản của ngân hàng;
- Gian lận nội bộ khi nhân viên ngân hàng nhận được yêu cầu có
 INTERNAL CONTROL PROGRAM CHARTER
thể khai khống thông tin như tăng số tiền chi hoặc không thực
hiện yêu cầu cho KH nhằm chiếm đoạt tài sản của NH hoặc của
KH.
- CBNV Ngân hàng hạch toán nhầm số tiền chi của KH vào hệ
Hạch toán vào hệ thống;
2
thống - CBNV quên không hạch toán chi tiền cho KH vào hệ thống
khiến số dư của KH vẫn còn, KH có thể ra ATM rút tiền.
- Gặp cướp trên đường vận chuyển;
- Gây ra hoặc bị tai nạn giao thông;
- Gặp phải các thiên tai như hỏa hoạn, lũ lụt;
Vận chuyển tiền tới
3 - Cán bộ tham gia vận chuyển tiền gặp vấn đề về sức khỏe bất
địa chỉ KH
ngờ;
- Cán bộ tham gia vận chuyển lợi dụng sơ hở để ăn cắp tiền trên
xe vận chuyển.
- Nhân viên kiểm đếm khi thu tiền của KH không phát hiện ra tiền
Bàn giao tiền cho
4 giả, tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông;
Khách hàng
- KH không xác nhận đã được bàn giao và chi tiền đầy đủ.
Nhân viên không thu thập chứng từ gốc của KH để lưu lại theo
5 Lưu trữ hồ sơ
đúng quy định.

OBJECTIVES - MEASURES/ MỤC TIÊU KSNB:

Một nghiệp vụ chi tiền mặt tại địa chỉ theo yêu cầu của KHCC được xem là thành công khi:
1. Đảm bảo yêu cầu chi tiền mặt tại địa chỉ của KHCC do các Đơn vị kinh doanh (ĐVKD) của
TPBank tiếp nhận được thực hiện cho KHCC đầy đủ;
2. Đảm bảo tiền và người được vận chuyển an toàn;
3. Đảm bảo thông tin ghi nhận trên hệ thống một các chính xác, đầy đủ, kịp thời;
4. Đảm bảo hồ sơ chứng từ bản gốc có xác nhận của KHCC được lưu trữ đầy đủ;
5. Đảm bảo chất lượng phục vụ và sự hài lòng của Khách hàng.

TOLERANCE / SAI SỐ / KHẨU VỊ RỦI RO/ RISK APPETITE

Mục tiêu Rất thấp Thấp Trung bình Cao Rất cao
yêu cầu chi tiền mặt tại địa chỉ của x
KHCC do các Đơn vị kinh doanh
(ĐVKD) của TPBank tiếp nhận được
 INTERNAL CONTROL PROGRAM CHARTER

thực hiện cho KHCC đầy đủ

tiền và người được vận chuyển an toàn x
thông tin ghi nhận trên hệ thống một x
các chính xác, đầy đủ, kịp thời;

hồ sơ chứng từ bản gốc có xác nhận x

của KHCC được lưu trữ đầy đủ
chất lượng phục vụ và sự hài lòng của x
Khách hàng

Summary Milestones/ Các bước triển khai Due Date/ ngày

hoàn thành

1. Ban hành Quyết định xây dựng Hệ thống kiểm soát nội bộ cho Quy trình chi
12/11/2014
tiền mặt tại địa chỉ theo yêu cầu của KHCC;

2. Thiết lập môi trường cho Hệ thống kiểm soát nội bộ của Quy trình chi tiền
20/11/2014
mặt tại địa chỉ theo yêu cầu của KHCC;

3. Nhận diện và thực hiện thông tin truyền thông (các cuộc họp, email..) đến
23/11/2014
các bộ phận có liên quan để hỗ trợ thực hiện và thu thập thông tin;

4. Nhận diện rủi cho Quy trình chi tiền mặt tại địa chỉ theo yêu cầu của KHCC; 28/11/2014

5. Đánh giá rủi ro đã nhận diện; 30/11/2014

6. Đề xuất các biện pháp kiểm soát cho Quy trình; 05/12/2014

7. Cập nhật các thay đổi (nếu có); 08/12/2014

8. Phê duyệt các biện pháp kiểm soát đã được đề ra; 09/12/2014

9. Ban hành chính thức toàn hệ thống TPBank Quy trình chi tiền mặt tại địa chỉ
12/12/2014
theo yêu cầu của KHCC;

10. Truyền thông và đào tạo đến các bộ phận liên quan trong TPBank; 19/12/2014

11. Vận hành thử nghiệm Quy trình; 20/12/2014

12. Báo cáo đánh giá kết quả triển khai thực hiện Quy trình. 29/12/2014

Acceptance Criteria/ điều kiện nghiệm thu/ bàn giao:

Hệ thống KSNB 5 thành phần: môi trường, danh mục rủi ro, danh mục kiểm soát, hệ
thống thông tin truyền thông, cơ chế giám sát
 Bộ quy trình chi tiền mặt hoàn chỉnh (cập nhật/viết mới) tại địa chỉ theo yêu cầu của KHCC;
 Danh mục rủi ro và kết quả đánh giá rủi ro của Quy trình;
 INTERNAL CONTROL PROGRAM CHARTER
 Danh mục các kiểm soát liên quan đến rủi ro được nhận diện;
 Tài liệu đào tạo & truyền thông hệ thống KSNB

Internal Control Program Manager Authority Level/ Quyền hạn của trưởng dự án KSNB

(Resource, Control, Decision Making, Budget)/ nguồn lực, kiểm soát, ra quyết định, ngân sách
1. Sử dụng nguồn lực:
- Được quyền yêu cầu Lãnh đạo điều phối các nhân viên cần thiết cho việc xây dựng hệ thống
kiểm soát nội bộ của Quy trình chi tiền mặt tại địa chỉ của KHCC, điều chuyển và đáp ứng
các trang thiết bị, cơ sở vật chất, thông tin, tư liệu, tài liệu phục vụ cho công việc. Trong
trường hợp dự án lớn, có thể yêu cầu đăng tuyển dụng thêm nhân sự (nếu cần thiết);
- Được yêu cầu các cá nhân và Đơn vị liên quan cung cấp đầy đủ, kịp thời, chính xác các
thông tin cần thiết liên quan đến nội dung kiểm soát.
2. Kiểm soát: Thực hiện thông qua các kế hoạch, quy trình, quy định, quy chế, chuẩn mực, hướng
dẫn…liên quan tới Quy trình chi tiền mặt tại địa chỉ của KHCC.
3. Ra quyết định: Có quyền lựa chọn cách thức thực hiện tối ưu phù hợp với hệ thống và tổ chức,
được quyền đề xuất, kiến nghị các giải pháp cho Quy trình.
4. Ngân sách:
- Trưởng dự án KSNB được quyền đề xuất ngân sách chi tiêu trong vòng 80 triệu liên quan
đến công việc trình Lãnh đạo xét duyệt;
- Các chi phí phát sinh vượt thẩm quyền phải báo cáo và phê duyệt trước khi thực hiện.

Escalation Path for Authority Limitations/ Vượt thẩm quyền thì báo cáo ai :
Khi vượt thẩm quyền thì Trưởng dự án KSNB sẽ báo cáo lên Tổng Giám đốc => Hội đồng QT

Approvals/ Phê duyệt:

Internal Control Manager Signature/ chữ ký TB Sponsor or Originator Signature/ chữ ký tổng GD
KSNB

Internal Control Manager Name Sponsor or Originator Name

LƯU THỊ HẠNH

Date Date