BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO

TRƯỜNG ĐH NGOẠI NGỮ - TIN HỌC TP. HỒ CHÍ MINH

KHOA KINH TẾ - TÀI CHÍNH

BÁO CÁO THỰC TẬP TỐT NGHIỆP

QUY TRÌNH GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN TẠI

CÔNG TY CP CHỨNG KHOÁN DNSE
CHI NHÁNH HỒ CHÍ MINH

Ngành: TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG

Chuyên ngành: TÀI CHÍNH – NGÂN HÀNG

Giảng viên hướng dẫn: Ths. Đặng Thị Thu Hằng

Sinh viên thực hiện:
Nguyễn Thị Thu Hiền MSSV: 20DH201607 Lớp: TC2002

TP. Hồ Chí Minh, 2024

 NHẬN XÉT CỦA ĐƠN VỊ THỰC TẬP

Họ và tên sinh viên:

Nguyễn Thị Thu Hiền Mã sinh viên: 20DH201607 Khóa: 2020 – 2024

1. Thời gian thực tập:

..........................................................................................................................................

2. Đơn vị thực tập:

Công ty CP Chứng Khoán DNSE – Chi nhánh Thành phố Hồ Chí Minh

3. Ý thức và thái độ:

...............................................................................................................................................

...............................................................................................................................................

...............................................................................................................................................

4. Nhận xét chung:

...............................................................................................................................................

...............................................................................................................................................

...............................................................................................................................................

...............................................................................................................................................

Thành phố Hồ Chí Minh, ngày ............. tháng...............năm 20….

Đơn vị thực tập
(Ký tên và đóng dấu)

i
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
 NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẪN

Họ và tên sinh viên:

Nguyễn Thị Thu Hiền Mã sinh viên: 20DH201607 Khóa: 2020 – 2024

Giảng viên hướng dẫn:

1. Thời gian thực tập:

...............................................................................................................................................

2. Nhận xét chung:

...............................................................................................................................................

...............................................................................................................................................

...............................................................................................................................................

...............................................................................................................................................

...............................................................................................................................................

Thành phố Hồ Chí Minh, ngày ............. tháng...............năm 20…..

Giảng viên hướng dẫn
(Ký và ghi rõ họ tên)

ii
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
 NHẬT KÝ THỰC TẬP

Họ và tên sinh viên:

Nguyễn Thị Thu Hiền Mã sinh viên: 20DH201607 Khóa: 2020 – 2024

Thời gian thực tập: …………………………………………………………….

Đơn vị thực tập: Công ty CP Chứng Khoán DNSE – Chi nhánh TP. Hồ Chí Minh

Địa chỉ: 62 đường Hoàng Thế Thiện, P. An Lợi Đông, TP. Thủ Đức, TP. Hồ Chí Minh.
Tuần Nội dung công việc Kết quả thực hiện

Thành phố Hồ Chí Minh, ngày ............. tháng...............năm 20….

Xác nhận của đơn vị thực tập

iii
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
 LỜI CAM ĐOAN

Em xin cam đoan rằng đây là báo cáo do chính em thực hiện, không sao chép hay lấy
từ các bài cáo thực tập mẫu, báo cáo của nhóm khác.
Những nội dung, kết quả, các bảng số liệu và các bảng biểu được trình bày trong báo
cáo thực tập này đều được thực hiện hoàn toàn tại Công ty CP Chứng khoán DNSE –
Chi nhánh Hồ Chí Minh, không thu thập hay sao chép từ bất kỳ nguồn nào khác.
Em xin hoàn toàn chịu trách nhiệm về những lời cam đoan này.

Thành phố Hồ Chí Minh, ngày…. Tháng…. năm 20….

(Ký và ghi rõ họ tên)

Nguyễn Thị Thu Hiền

iv
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
 LỜI CẢM ƠN

Lời đầu tiên của bài báo cáo thực tập này, em xin gửi lời cảm ơn chân thành nhất đến
cô – ThS. Đặng Thị Thu Hằng – Giảng viên khoa Kinh tế - Tài chính, Trường Đại học
Ngoại ngữ - Tin học Thành phố Hồ Chí Minh đã trực tiếp hướng dẫn, nhiệt tình giúp
đỡ cho em hoàn thành bài báo cáo thực tập tốt nghiệp lần này.
Em cũng xin cảm ơn các thầy/cô khoa Kinh tế - Tài chính, Trường Đại học Ngoại ngữ
- Tin học Thành phố Hồ Chí Minh đã giảng dạy, cung cấp những kiến thức chuyên
ngành tài chính – ngân hàng cũng như các kỹ năng, kiến thức liên quan khác để em có
có thể vận dụng vào bài báo cáo và hơn hết là công việc thực tế tại công ty chứng
khoán DNSE.

Bên cạnh đó, em cũng xin chân thành cảm ơn Ban lãnh đạo Công ty CP Chứng khoán
DNSE – Chi nhánh Hồ Chí Minh cùng các anh/chị nhân viên tại ngân hàng đã tạo điều
kiện cho em có một môi trường thực tập chuyên nghiệp để có thể thuận lợi học hỏi và
tiếp nhận những kiến thức, kỹ năng, các kinh nghiệm thực tế. Đây chính là hành trang
quý báu cho em sau khi ra trường. Em xin cảm ơn những ý kiến, đóng góp, những
thông tin, số liệu sát thực mà các anh/chị trong ngân hàng đã cung cấp, giúp cho em có
thể hoàn thành bài báo cáo thực tập này một cách tốt nhất và đúng theo tiến độ đã đề
ra ban đầu.
Một lần nữa xin gửi lời cảm ơn chân thành nhất đến những tổ chức, cá nhân đã giúp đỡ
em hoàn thành bài báo cáo này!

Thành phố Hồ Chí Minh, ngày…. tháng …..năm 20…

(Ký và ghi rõ họ tên)

Nguyễn Thị Thu Hiền

v
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
 DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT

STT Từ viết tắt Nội dung của từ viết tắt

1 CB HTTD Cán bộ Hỗ trợ tín dụng

2 CB QHKH Cán bộ Quan hệ khách hàng

3 CB TĐ Cán bộ Thẩm định

Curriculum Vitae – Bản tóm tắt những thông tin về trình độ
học vấn, kinh nghiệm làm việc, các kỹ năng liên quan tới công
3
CV việc mà ứng viên muốn ứng tuyển nhằm để lại ấn tượng ban
đầu cho nhà tuyển dụng về ứng viên mà họ đang xét duyệt.

5 ĐH Đại học

4 DVKH Dịch vụ khách hàng

6 HCM Hồ Chí Minh

Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam
7 CIC
8 KHCN Khách hàng cá nhân
9 Cấu phần quản lý hạn mức và tài sản bảo đảm của hệ thống
CLIMS
LOS
10 CORE Hệ thống ngân hàng lõi

11 PGD Phòng Giao dịch

12 PGĐ Phó Giám đốc

13 CRLOS Cấu phần khởi tạo và phê duyệt tín dụng của hệ thống LOS
14 GHTD Giới hạn tín dụng

15 ThS Thạc sĩ

16 HTX Hợp tác xã

17 PHTTD Phòng Hỗ trợ tín dụng

18 PKHDN Phòng Khách hàng doanh nghiệp

19 Quy trình tác nghiệp cấp tín dụng trên Hệ thống khởi tạo và phê
QT LOS
duyệt tín dụng hiện hành

vi
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
20 Thuế TNDN Thuế thu nhập doanh nghiệp

21 TMCP Thương mại cổ phần

22 TNHH Trách nhiệm hữu hạn

23 TP Thành phố

24 Vietinbank Ngân hàng Thương mại Cổ phần Công Thương Việt Nam

25 VN Việt Nam

vii
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
 DANH MỤC CÁC BẢNG

STT Tên bảng Nội dung của bảng Trang

Kết quả hoạt động sản xuất kinh doanh của VietinBank
1 Bảng 1.1 4
năm 2021 và 2022

2 Bảng 1.2 Kết quả hoạt động kinh doanh của VietinBank năm 2021 8
– 2023

viii
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
 DANH MỤC CÁC ĐỒ THỊ, HÌNH & SƠ ĐỒ

Tên đồ thị,
STT Nội dung của đồ thị, hình & sơ đồ Trang
hình & sơ đồ

1 Sơ đồ 1.1 Cơ cấu bộ máy tổ chức của Ngân Hàng TMCP 3

Công Thương Việt Nam

2 Sơ đồ 1.2 Cơ cấu tổ chức tại Vietinbank – Chi nhánh Tân 6

Bình

ix
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
 MỤC LỤC
Trang

x
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
Mục lục
1
NHẬN XÉT CỦA ĐƠN VỊ THỰC TẬP........................................................1
NHẬN XÉT CỦA GIẢNG VIÊN HƯỚNG DẪN..........................................2
NHẬT KÝ THỰC TẬP....................................................................................3
LỜI CAM ĐOAN..............................................................................................4
LỜI CẢM ƠN...................................................................................................5
DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT.................................................................6
DANH MỤC CÁC BẢNG................................................................................8
DANH MỤC CÁC ĐỒ THỊ, HÌNH & SƠ ĐỒ...............................................9
MỤC LỤC.......................................................................................................10
1. GIỚI THIỆU KHÁI QUÁT VỀ ĐƠN VỊ THỰC TẬP...........................11
1.1. Tổng quan về Công ty CP Chứng khoán DNSE..................................11
1.2. Cơ cấu bộ máy tổ chức quản lý, quản trị và kiểm soát của Công ty bao
gồm:......................................................................................................13
1.3. Địa bàn hoạt động:...............................................................................13
1.4. Kết quả kinh doanh 3 năm gần nhất 2020-2021-2022.........................13
1.5. Định hướng phát triển trong tương lai:.................................................14
1.6. Giới thiệu phòng ban thực tập:.............................................................15
2. QUY TRÌNH GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CP
DNSE – CHI NHÁNH THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH..............................15
2.1. Công việc được tham gia trong quá trình thực tập:..............................15
2.2. Quy trình giao dịch chứng khoán trên lý thuyết...................................16
2.3. Quy trình giao dịch chứng khoán tại DNSE – Chi nhánh TP.HCM....19
Tài liệu tham khảo:......................................................................................25

11
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
1. GIỚI THIỆU KHÁI QUÁT VỀ ĐƠN VỊ THỰC TẬP

1.1. Tổng quan về Công ty CP Chứng khoán DNSE

Trụ sở chính: Tầng 06 - Tòa nhà Pax Sky - Số 63 - 65 -
Đường Ngô Thì Nhậm - Q. Hai Bà Trưng - Tp. Hà Nội
Tên công ty: Công ty CP Chứng khoán DNSE
Tên tiếng Anh: DNSE Securities Joint Stock Company
Website: dnse.com.vn
Email: info@dnse.com.vn
Điện thoại: (84.24) 7108 9234
Trụ sở chính: Tầng 06 - Tòa nhà Pax Sky - Số 63 - 65 - Đường Ngô Thì Nhậm - Q.
Hai Bà Trưng - Tp. Hà Nội
Thời gian thành lập: DNSE được Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước cấp Giấy phép
Thành lập và Hoạt động ngày 30/10/2007.
Ngành nghề hoạt động: Hiện nay, với số vốn điều lệ 3,000 tỷ đồng, DNSE hoạt động
với các nghiệp vụ kinh doanh bao gồm: môi giới chứng khoán, lưu ký chứng khoán, tư
vấn đầu tư chứng khoán, tự doanh chứng khoán, tư vấn tài chính doanh nghiệp và đang
tiến hành bổ sung nghiệp vụ bảo lãnh phát hành chứng khoán.

Lịch sử hình thành và phát triển:

- CTCP Chứng khoán Đại Nam được thành lập theo Giấy phép thành lập và hoạt động
số 62/UBCK-GP do UBCKNN cấp ngày 30/10/2007
- CTCP Chứng khoán Đại Nam được Trung tâm lưu ký chứng khoán cấp Giấy chứng
nhận thành viên lưu ký số 70/GCNTVLK ngày 19/11/2007.
- Ngày 30/12/2020, Công ty hoàn tất chuyển nhượng 98.23% vốn từ 6 cổ đông lớn
sang 2 tổ chức là CTCP Công nghệ Tài chính Encapital (Encapital Financial) nắm
65% vốn và Encapital Holdings nắm 33.23%.
- Ngày 18/08/2021, CTCP Chứng khoán Đại Nam đổi tên thành CTCP Chứng khoán
DNSE; vốn điều lệ tại thời này là 1,000 tỷ đồng.
- Ngày 14/04/2022, vốn điều lệ của DNSE được nâng lên 3,000 tỷ đồng thông qua kết
quả đợt chào bán 200 triệu cổ phần cho cổ đông hiện hữu. Tính tới cuối quý 2/2023,
nhóm cổ đông Encapital Financial và Encapital Holdings đang nắm giữ tổng cộng
279.7 triệu cp, tương ứng với 93.29% vốn của DNSE.
12
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
- Tháng 4 năm 2023 ra mắt hệ thống quản trị từng giao dịch đầu tiên ở Việt Nam và
thành lập chi nhành tại TP. Hồ Chí Minh.

- Tháng 6 năm 2023 ra mắt sản phẩm phái sinh Future X.

- Tháng 9 năm 2023 là thành viên giao dịch trái phiếu riêng lẻ.

- Năm 2024 dự kiến bắt đầu niêm yết mã DSE trên HOSE.

- Nỗ lực làm chủ công nghệ để đón đầu”kỷ nguyên số” trong chứng khoán được đánh
giá là hướng đi đúng của DNSE, khi giúp fintech này có những dấu mốc phát triển
vượt bậc. Hiện tại, DNSe có 183 nghìn tài khoản đã được mở trực tuyến, trong đó có
14 nghìn tài khoản lớn giao dịch thường xuyên mỗi tháng, giá trị tài khoản khách hàng
lên đến 1,1 tỷ USD.

1.2. Cơ cấu bộ máy tổ chức quản lý, quản trị và kiểm soát của Công ty:

Hội đồng quản trị: Hội đồng quản trị do Chủ tịch Hội đồng quản trị chủ trì. Đây cũng
là cơ quan quản lý của công ty.
Ban kiểm soát: Ban kiểm soát được thành lập, đối với công ty cổ phần có từ 11 cổ
đông trở lên hoặc cổ đông sở hữu trên 50% cổ phần. Ban kiểm soát thường có từ 3 đến
5 thành viên trong một nhiệm kỳ và đương nhiệm không quá 5 năm và do Trưởng Ban
kiểm soát.
Ban Tổng giám đốc: Quản lý và điều hành toàn bộ hoạt động của công ty, thực hiện
chiến lược được quyết định bởi Hội đồng quản trị. Đảm bảo hiệu suất và hiệu quả hoạt
13
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
động toàn bộ công ty, lãnh đạo đội ngũ quản lý, và thực hiện các mục tiêu chiến lược.
Khối Sản phẩm:

- Nguồn vốn: Quản lý và huy động nguồn vốn cho các dự án và hoạt động của
công ty.

- Tư vấn đầu tư: Cung cấp các dịch vụ tư vấn cho các dự án và quản lý rủi ro đầu
tư.

- Sản phẩm tài chính: Phát triển và quản lý các sản phẩm tài chính của công ty.

- Công nghệ: Nghiên cứu, phát triển, và quản lý các công nghệ liên quan đến sản
phẩm và dịch vụ của công ty.
Khối Kinh doanh:

- Môi giới: Tìm kiếm và duy trì mối quan hệ với đối tác kinh doanh và khách
hàng.

- Khách hàng đối tác: Chăm sóc và phát triển mối quan hệ với khách hàng và đối
tác.

- PR (Quan hệ cộng đồng): Xây dựng hình ảnh và uy tín của công ty thông qua
các hoạt động quảng bá và quan hệ cộng đồng.

- Marketing: Phát triển chiến lược quảng bá và tiếp thị để tăng cường doanh số
bán hàng.
Khối Hỗ trợ:

- KTKS: Thực hiện kiểm toán nội bộ để đảm bảo tính minh bạch và tuân thủ quy
trình.

- Hành chính: Quản lý các vấn đề hành chính và vận hành hàng ngày của công ty.

- Nhân sự: Quản lý nhân sự, bao gồm tuyển dụng, đào tạo, và chính sách nhân sự.

- Quản trị rủi ro: Đánh giá và quản lý các rủi ro tiềm ẩn cho công ty.

- Pháp chế và Tuân thủ: Đảm bảo rằng công ty tuân thủ tất cả các quy định pháp
luật và chuẩn mực ngành.

- Kiểm soát nội bộ: Thực hiện kiểm soát nội bộ để ngăn chặn gian lận và lạm
dụng.
14
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
1.3. Địa bàn hoạt động:
Công ty CP Chứng khoán DNSE có trụ sở chính đặt tại Tầng 06 - Tòa nhà Pax Sky -
Số 63 - 65 - Đường Ngô Thì Nhậm - Q. Hai Bà Trưng - Tp. Hà Nội và 1 chi nhánh tại
C-00.01, C-00.02, C-00.03, Lô C1, Khu nhà thấp tầng Khu III (Khu chung cư Sarina),
số 62 đường Hoàng Thế Thiện, P. An Lợi Đông, TP. Thủ Đức, TP. Hồ Chí Minh.

1.4. Kết quả kinh doanh 3 năm gần nhất 2020-2021-2022

Vốn chủ sở hữu của DNSE tăng trưởng mạnh là vì công ty đang có kế hoạch niêm yết
trên sàn UPCOM, do đó đã phân phối gần 84 triệu cổ phiếu lần 1 vào 2021, và gần 200
triệu cổ phiếu vào 2022, hoàn tất nâng vốn chủ sở hữu lên 3000 tỷ. Cổ đông chính
tham gia mua là Công ty Công nghệ tài chính Encapital, công ty mẹ đang nắm giữ
65% vốn của DNSE. Nhằm đáp ứng năng lực góp vốn này, Encapital cũng đã thực
hiện huy động thêm 1.300 tỷ đồng, từ 623 tỷ lên tới hơn 1.923 tỷ đồng.

Nguồn vốn bổ sung sẽ được DNSE sử dụng để đẩy mạnh các hoạt động giao dịch ký
quỹ, hoạt động tự doanh chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán, hoạt động IB,
hoạt động chứng khoán phái sinh và đầu tư hạ tầng kỹ thuật - công nghệ. Theo đó,
DNSE đặt mục tiêu trở thành công ty chứng khoán Việt Nam tiên phong trên thị
trường chứng khoán số, tận dụng ưu thế về công nghệ và trí tuệ nhân tạo để tối ưu trải
nghiệm giao dịch cho người dùng.

15
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
Về kết quả hoạt động kinh doanh, thì trong năm 2021 tăng 159.059.597.776đ VNĐ so
với năm 2020, tương đương 735%. Nguyên nhân chủ yếu là do doanh thu từ nghiệp vụ
môi giới chứng khoán tăng từ 6.809.372.927vnd lên 90.033.851.558vnd. Doanh thu từ
nghiệp vụ tư vấn đầu tư tăng từ 831.142.544đ lên 5.296.804.499đ. Tuy nhiên, bên
cạnh việc doanh thu tăng cao, thì năm 2021, ghi nhận chi phí hoạt động tăng 716,91%.
Nguyên nhân chủ yếu là vì chi phí nghiệp vụ mô giới tăng.
Tương tự, năm 2022, DNSE ghi nhận doanh thu tăng 271.396.758.024 vnd so với năm
2021. Nguyên nhân là do các khoản đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn tăng hơn 80 tỷ
và doanh thu từ các khoản cho vay tăng hơn 250 tỷ. Tuy nhiên thì chi phí quản lý công
ty chứng khoán tăng 148,45%, nguyên nhân chủ yếu là vì chi phí dịch vụ mua ngoài
tăng hơn 15 tỷ.

1.5. Định hướng phát triển trong tương lai:

a) Tăng trưởng lợi ích bền vững cho tất cả các cổ đông Công ty;
b) Trở thành một trong các công ty chứng khoán hàng đầu Việt Nam về thị phần và là
công ty tiên phong trong việc áp dụng công nghệ, kỹ thuật số đem lại tiện ích và trải
nghiệm tối đa cho khách hàng;
c) Cung cấp các sản phẩm và dịch vụ mang lại giá trị gia tăng thỏa mãn nhu cầu khách
hàng
d) Đóng góp xây dựng kinh tế xã hội của đất nước.

1.6. Giới thiệu phòng ban thực tập:

Phòng ban thực tập: Phòng Môi giới
Người quản lý: Trưởng phòng Võ Văn Huy
Quy mô phòng: 24 nhân sự
Những điều được học trong quá trình thực tập:
16
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
- Sử dụng các dạng máy scan, photo, máy in
- Quy trình mở tài khoản giao dịch chứng khoán của DNSE
- Cách mở room zalo, mời khách vào room zalo
- Quy trình bán sản phẩm cho khách hàng (Quy trình 3B: Bạn – Bàn – Bán)
- Phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật một vài mã chứng khoán
- Nhận định thị trường theo quy tắc: 4-3-3 (4 Thị trường – 3 Ngành – 3 Cổ phiếu)

2. QUY TRÌNH GIAO DỊCH CHỨNG KHOÁN TẠI CÔNG TY CP DNSE –

CHI NHÁNH THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH

2.1. Công việc được tham gia trong quá trình thực tập:
Trong khoảng thời gian tham gia thực tập tại DNSE – Chi nhánh HCM, em đã được
quan sát, được hướng dẫn thực hiện và hỗ trợ các anh/chị trong Phòng Môi giới một số
công việc cơ bản của phòng ban. Có thể chia các công việc thành hai nhóm: nhóm
công việc cần kỹ năng mềm, khả năng giao tiếp và nhóm công việc đòi hỏi hiểu biết về
chuyên môn, nghiệp vụ.
Thứ nhất, nhóm công việc cần kỹ năng mềm là những việc đơn giản, có thể học
hỏi nhanh nếu chịu khó quan sát và đọc hướng dẫn: Đọc hiểu các quy định, quy
chế trong công ty; Sử dụng máy scan hay phần mềm Camscanner, Office Lens trên
điện thoại di động để quét, lưu trữ các tài liệu một cách nhanh chóng; Sử dụng máy in
(in thủ công một mặt hay in hiện đại hai mặt), máy photo thùng, máy cắt giấy; Nhập
thông tin khách hàng mới vào phần mềm hệ thống của công ty để phục vụ cho công
tác theo dõi và truy xuất, Học cách giao tiếp và hướng dẫn khách hàng trong quá trình
giao dịch chứng khoán của mình… và một số công việc khác.

Thứ hai, nhóm công việc cần có sự hướng dẫn chi tiết của các anh/chị nhân viên,
đòi hỏi phải có sự tập trung, tính cẩn thận và khả năng tư duy logic: Đọc hiểu các
báo cáo chiến lược, báo cáo thường niên của các công ty trên thị trường đã công bố để
có thể hiểu rõ và sâu sắc hơn về từng ngành nghề, cách thức mà các công ty đó đang
hoạt động, và cách họ thành công trong lĩnh vực mà mỗi công ty theo đuổi; Học hỏi
cách phân tích thị trường cũng như là cách giao dịch cơ bản mà một nhà đầu tư cần
phải nắm, từ đó có thể giúp chúng em biết cách chọn lọc loại cổ phiếu hiện đang tốt
trên thị trường; Học cách giao dịch thông qua sàn giao dịch của DNSE (EntradeX) để
17
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
trải nghiệm mua bán chứng khoán thực tế, cách một sàn giao dịch hoạt động. Đồng
thời, trong quá trình thực tập giúp em có cơ hội được đào tạo nghiệp vụ bán hàng, tìm
kiếm khách hàng, nhắn tin với khách hàng.

Đặc biệt, trong khoản thời gian thực tập tại đơn vị, em đã được thực hiện thao tác mở
tài khoản giao dịch cho khách hàng trên hệ thống làm việc của DNSE (EntradeX). Bên
cạnh đó, em còn được học hỏi về phương pháp đầu tư tăng trưởng CANSLIM của
William O’Neil - một nhà đầu tư chứng khoán vĩ đại. Đây là phương pháp có thể giúp
nhà đầu tư tìm ra những mã cổ phiếu thực sự tốt trên thị trường thông qua các tiêu chí
định tính và định lượng. CANSLIM là một phương pháp đem đến cho nhân viên môi
giới một cái nhìn bao quát hơn bên cạnh việc phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật
thông qua biểu đồ nến và biểu đồ đường. Với việc được tiếp xúc với CANSLIM đã
giúp cho em hiểu rộng hơn về lĩnh vực chứng khoán. Qua quá trình thực tập lần này,
em nhận ra kiến thức chuyên môn không chỉ học trên lý thuyết mà cần phải học qua
quá trình thực hành. Khoảng thời gian hai tháng này nhất định sẽ là một hành trang
quý báu để em áp dụng vào các công việc của mình sau khi tốt nghiệp đại học.

2.2. Quy trình giao dịch chứng khoán trên lý thuyết

Có thể nói thị trường chứng khoán là một trong các thị trường tài chính nhận được sự
quan tâm của rất nhiều người từ giới đầu tư, truyền thông đến những người dân bình
thường. Với sự giai đoạn phát triển lâu dài hơn 400 năm của thị trường chứng khoán
thế giới nói chung và sự phát triển hơn 20 năm của thị trường chứng khoán Việt Nam
nói riêng thì phương thức giao dịch cũng đã có nhiều thay đổi nhằm thích nghi hơn với
thời đại. Ta có thể nói đến 3 phương thức giao dịch ở các SGDCK là Giao dịch thủ
công, Giao dịch bán tự động và Giao dịch tự động hoá hoàn toàn. Với phương thức
giao dịch thủ công, các thao tác giao dịch đều do người môi giới thực hiện và không có
sự giúp đỡ nào của máy móc. Với sự lỗi thời trong cách làm như việc như vậy nên
phương thức này hầu như không còn tồn tại trong thời đại 4.0 của chúng ta ngày nay.
Với phương thức giao dịch bán tự động, đây là phương thức kết hợp giữa giao dịch thủ
công và giao dịch máy tính. Nghĩa là sự thủ công được thể hiện ở một vài công việc
như nhận lệnh,... và các khâu khác như chạy số liệu thì đã có sự giúp đỡ của máy tính.
Đây là phương thức phổ biến và duy trì ở rất nhiều sàn giao dịch lớn như New York,
18
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
Tokyo và trong đó có Việt Nam. Cuối cùng là phương thức giao dịch tự động hoá hoàn
toàn khi mọi khâu trong giao dịch đều thông qua công nghệ điện tử. Theo đó, quy trình
thực hiện giao dịch tại SGDCK được thực hiện qua 8 bước sau:

Bước 1: Mở tài khoản và ký quỹ

Nhà đầu tư tự lựa chọn cho mình một công ty chứng khoán để làm thủ tục mở tài
khoản nhưng phải đảm bảo công ty đó là thành viên của SGDCK. Tiếp đến là viết đơn
xin mở tài khoản giao dịch. Để có một bộ hồ sơ mở tài khoản đầy đủ và phù hợp theo
yêu cầu, mỗi công ty chứng khoán sẽ có yêu cầu về điều kiện và thành phần hồ sơ
khác nhau nhưng một bộ hồ sơ mở tài khoản cơ bản sẽ bao gồm các giấy tờ sau: Hợp
đồng mở tài khoản chứng khoán. Nếu là khách hàng cá nhân thì phải có CMND/ căn
cước công dân. Nếu là tổ chức thì phải có Bản sao công chứng giấy chứng nhận đăng
ký kinh doanh và quyết định thành lập tổ chức, doanh nghiệp; CMND/ căn cước công
dân của người đại diện giao dịch chứng khoán của tổ chức gồm cả bản gốc và bản sao;
Quyết định bổ nhiệm của chủ tài khoản cùng những người có trách nhiệm liên quan đã
đóng dấu đỏ của tổ chức. Sau khi đã nộp những giấy tờ cần thiết nhà đầu tư sẽ ký hợp
đồng mở tài khoản với công ty chứng khoán. Khi đặt lệnh giao dịch, nhà đầu tư phải
có số dư tiền hoặc chứng khoán trong tài khoản theo mức quy định của từng thị trường
để đảm bảo cho giao dịch của mình. Vì vậy, các công ty chứng khoán sẽ yêu cầu
khách hàng thực hiện ký quỹ đảm bảo.

Bước 2: Đặt lệnh giao dịch

Chỉ sau khi hoàn tất việc mở tài khoản và ký quỹ thì nhà đầu tư mới được phép đặt
lệnh. Việc đặt lệnh có thể được thực hiện trực tiếp bằng phiếu lệnh tại công ty hoặc
gián tiếp qua điện thoại, Fax, Internet,... tuỳ theo quy định của các công ty chứng
khoán. Khi nhận được lệnh, nhân viên môi giới có trách nhiệm kiểm tra tính hợp lệ của
lệnh và tình trạng hoạt động tài khoản của nhà đầu tư và sau đó là lập tức chuyển lệnh
cho bộ phận giao dịch của công ty. Đối với phiếu lệnh đặt phải có tối thiểu các thông
tin: số hiệu lệnh, loại lệnh, số tài khoản đặt lệnh, phương thức giao dịch, mã chứng
khoán hoặc tên chứng khoán, số lượng và giá giao dịch, thời gian giao dịch, thiết bị đặt
lệnh, địa chỉ vật đặt lệnh. Và phiếu lệnh hủy phải có thông tin về số hiệu lệnh, khối
lượng hủy và xác nhận lệnh hủy.

19
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
Bước 3: Chuyển lệnh đến người đại diện của công ty tại SGDCK
Sau khi kiểm tra phiếu lệnh nếu không có bất kỳ sai sót gì thì nhân viên ở bộ phận giao
dịch của công ty phải lập tức chuyển lệnh mua/bán đó của nhà đầu tư đến người đại
diện của công ty tài sàn giao dịch của SGDCK.

Bước 4: Nhập lệnh vào hệ thống giao dịch

Khi nhận được lệnh, người đại diện của công ty chứng khoán ở Sở giao dịch phải kiểm
tra lại lệnh và ngay lập tức thực hiện nhập lệnh mà khách hàng yêu cầu vào hệ thống
giao dịch của Sở. Chỉ khi hoàn tất việc nhập lệnh vào hệ thống giao dịch thì mới tính
giờ lệnh đến.

Bước 5: Khớp lệnh và thông báo kết quả

Tùy theo phương thức khớp lệnh đã chọn, hệ thống giao dịch của Sở sẽ thực hiện việc
khớp lệnh với nguyên tắc ưu tiên lần lượt theo thứ tự về giá, thời gian và các loại khớp
lệnh như khớp lệnh định kỳ (LO, ATO/ATC) và khớp lệnh liên tục. Giá khớp lệnh sẽ
được thông báo công khai và là giá thống nhất cho cả bên mua và bên bán. Kết quả
giao dịch được thông báo trên màn hình ở sàn giao dịch của Sở giao dịch và màn hình
của công ty chứng khoán. Cuối mỗi buổi giao dịch, kết quả giao dịch được đại diện
công ty chứng khoán chuyển về bộ phận giao dịch của công ty và kết quả giao dịch
cũng được sở giao dịch chuyển cho trung tâm lưu ký và thanh toán bù trừ chứng
khoán.
Bước 6: Thông báo kết quả cho nhà đầu tư
Khi lệnh giao dịch của khách hàng được thực hiện, công ty chứng khoán có trách
nhiệm thông báo kết quả cho khách hàng, có thể thông báo ngay cho khách hàng qua
điện thoại hoặc thông báo bằng văn bản trong ngày giao dịch. Đối với nhà đầu tư sử
dụng phần mềm đặt lệnh thì kết quả sẽ được hiển thị trong sổ lệnh đặt giao dịch

Bước 7: Xác nhận giao dịch và làm thủ tục thanh toán
Sau khi nhận được kết quả giao dịch, bộ phận giao dịch của công ty chứng khoán sẽ
chuyển nó cho bộ phận thanh toán của công ty. Cuối buổi giao dịch mỗi ngày, bộ phận
thanh toán của công ty lập báo cáo kết quả giao dịch và chuyển cho Trung tâm lưu ký
và thanh toán bù trừ chứng khoán để thực hiện việc thanh toán.

20
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
Bước 8: Thanh toán và hoàn tất giao dịch
Trung tâm lưu ký và thanh toán bù trừ chứng khoán tiến hành đối chiếu giữa kết quả
giao dịch do SGDCK cung cấp và báo cáo kết quả giao dịch của các công ty chứng
khoán để tiến hành thanh toán bù trừ. Đến cuối ngày thanh toán T+x, tiền của người
bán chứng khoán và người mua chứng khoán sẽ được ghi có vào tài khoản của khách
hàng tại công ty chứng khoán. Ngoài ra, định kỳ có thể là hàng tháng, công ty chứng
khoán có trách nhiệm gửi sao kê tài khoản cho khách hàng. Trong đó liệt kê chi tiết
mọi thay đổi về tiền chứng khoán của tài khoản. Khi nhận được bản sao kê, nhà đầu tư
cần kiểm tra chính xác các số phát sinh và số dư của tài khoản. Nếu phát hiện có sự
nhầm lẫn, sai sót nhà đầu tư phải kịp thời thông báo cho công ty chứng khoán.
(Nguồn: Giáo trình thị trường chứng khoán – TS. Bạch Đức Hiển)

2.3. Quy trình giao dịch chứng khoán tại DNSE – Chi nhánh TP.HCM

Hình ảnh quy trình giao dịch chứng khoán tại DNSE

Bước 1: Khách hàng ký hợp đồng và mở tài khoản giao dịch tại DNSE
Những khách hàng có nhu cầu giao dịch chứng khoán qua công ty chứng khoán sẽ đến
DNSE để ký hợp đồng mở tài khoản giao dịch chứng khoán và nhân viên tại quầy dịch
vụ khách hàng sẽ tiến hành mở tài khoản giao dịch cho khách hàng. Việc ký hợp đồng
mở tài khoản sẽ như là một thỏa thuận giữa khách hàng và DNSE, theo đó DNSE thực
hiện mở một tài khoản để lưu giữ, quản lý tiền, chứng khoán và thực hiện giao dịch
chứng khoán cho khách hàng qua sở giao dịch chứng khoán. Các khách hàng của
DNSE có thể là chủ động hoặc bị động. Chủ động ở đây nghĩa là nhân viên môi giới sẽ
tự tìm khách hàng và kéo họ về công ty. Những khách hàng này có thể là người quen
của nhân viên môi giới, khách hàng đã có tài khoản tại công ty hoặc nhân viên của
phòng môi giới và phát triển khách hàng sẽ gọi điện cho khách hàng dựa theo data sale
mà công ty cung cấp. Còn bị động nghĩa là khách hàng sẽ tự tìm đến DNSE để yêu cầu
mở tài khoản. Tại DNSE, có 3 phương thức để mở tài khoản giao dịch chứng khoán
dành cho nhà đầu tư có nhu cầu:
21
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
Cách 1: Mở tài khoản qua website: dnse.com.vn

Nhà đầu tư có thể mở tài khoản online trực tuyến ngay tại nhà thông qua trang web của
DNSE với trường link như sau: https://www.dnse.com.vn/mo-tai-khoan
Sau đó hoàn thiện thông tin đăng ký theo form có sẵn, và sau đó xác thực thông tin tài
khoản qua email và số điện thoại.

Hình 2.1. Thông tin đăng ký mở tài khoản giao dịch CK trực tuyến tại DNSE

Cách 2: Mở tài khoản qua ứng dụng Entrade X trên Appstore hoặc CH Play
Đầu tiên, nhà đầu tư tải app Entrade X và chọn đăng ký. Sau đó, nhà đầu tư có thể
chọn số tài khoản mong muốn.

22
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
 Hình 2.2. Giao diện chọn số tài khoản tại ứng dụng Entrade X
Sau đó, nhà đầu tư điền đầy đủ các thông tin về: Họ và Tên, số điện thoại, địa chỉ
Email, mật khẩu, mã giới thiệu (nếu có). Ngay sau đó, sẽ có mã OTP được gửi đến số
điện thoại khách hàng đăng ký. Sau bước xác thực OTP, sẽ đến bước xác thực thông
tin bằng cách chụp Chứng minh thư hoặc Căn cước công dân.

Hình 2.3. Xác thực căn cước công dân khi mở tài khoản tại ứng dụng Entrade X
Tiếp đến, nhà đầu tư tiến hành bổ sung địa chỉ cụ thể để có thể nhận được thư chuyển
phát nhanh. Sau đó, khách hàng tiến hành ký hợp đồng ngay trên màn hình điện thoại.
Hợp đồng điện tử có dạng:

23
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
 Hình 2.4. Hợp đồng điện tử của khách hàng và DNSE trên ứng dụng Entrade X
Cuối cùng, khách hàng nhận thông tin tài khoản từ email đăng ký và tiến hành đăng
nhập. Hoàn thành đăng ký tài khoản chứng khoán online.

Cách thứ ba, thường được áp dụng cho các nhà đầu tư chưa đăng ký trực tuyến, họ có
thể đến trực tiếp DNSE – chi nhánh TP.HCM tại C-00.01, C-00.02, C-00.03, Lô C1,
Khu nhà thấp tầng Khu III (Khu chung cư Sarina), số 62 đường Hoàng Thế Thiện, P.
An Lợi Đông, TP. Thủ Đức, TP. Hồ Chí Minh để làm thủ tục mở tài khoản. Tại đây,
nhân viên ở quầy giao dịch sẽ đưa một phôi hợp đồng cho khách hàng điền các thông
tin của mình tương tự như trên web. Khi đến quầy giao dịch khách hàng cần đem theo
02 bản cứng phiếu đăng ký mở tài khoản và sử dụng dịch vụ có ký tên xác nhận. 1 bản
photo CMND/CCCD có công chứng.

Bước 2: Khách hàng lưu ký chứng khoán (có hoặc không)

Lưu ký chứng khoán là điều kiện tiên quyết để có thể bước vào thị trường chứng
khoán. Các nhà đầu tư nếu có chứng khoán chưa được niêm yết và muốn bán chúng
như các cổ phiếu ở trên sàn giao dịch thì sẽ mang Sổ/Giấy chứng nhận sở hữu cổ phần
(bản gốc); CMND/Hộ chiếu (bản photo và bản gốc để đối chiếu) nếu Khách hàng là cá
nhân hoặc Đăng ký kinh doanh (bản photo có công chứng) nếu Khách hàng là tổ chức;
3 bản Phiếu gửi chứng khoán Giao dịch; 1 Bản cam kết điều chỉnh thông tin đến
VCBS để thực hiện quyền lưu ký để chứng khoán của mình có thể được giao dịch. Khi
nộp đủ hồ sơ, nhân viên VCBS sẽ kiểm tra thông tin, hoàn thiện các thủ tục nhập lệnh
24
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
trên hệ thống và gửi thư trình VSD thì sẽ chuyển lại cho khách hàng 1 bản Phiếu gửi
chứng khoán. Sau khi lưu ký xong, chứng khoán sẽ được hạch toán vào tài khoản
chứng khoán của khách hàng tự theo dõi và quản lý.
Bước 3: Khách hàng nộp tiền và ký quỹ tiền mặt vào tài khoản chứng khoán
 Nộp tiền:
Đối với hình thức nộp tiền hạch toán tự động 24/7: Hiện tại DNSE đã liên kết để
hạch toán tiền tự động 24/7 với các giao dịch nộp tiền vào các ngân hàng sau:
 VPB: Số định danh 00229[Số tiểu khoản KH]
 MB: Số định danh DNSE[Số tiểu khoản KH]
 BIDV: Số định danh 96229[Số tiểu khoản KH]
 VIB, Sacombank và VietA Bank: Số định danh PAY2DN[Số tiểu khoản KH]
 Vietcombank, Vietinbank, BIDV theo hình thức nộp tiền chứng khoán từ tài
khoản ngân hàng Vietcombank/Vietinbank của KH (Nộp tiền theo hình thức
này KH có thể sẽ mất phí dịch vụ theo biểu phí của ngân hàng).
(Lưu ý: Với Khách hàng chuyển khoản từ một số ngân hàng không cho nhập STK có
chữ KH vui lòng lựa chọn nộp tiền vào ngân hàng VPBank/BIDV để có trải nghiệm
tốt nhất)
Đối với hình thức chuyển khoản qua Tài khoản ngân hàng của DNSE:
 Khách hàng thực hiện thao tác chuyển khoản 24/7 từ tài khoản ngân hàng của
KH tới một trong các tài khoản ngân hàng của DNSE như dưới đây để nộp tiền
vào tài khoản chứng khoán:
 KH có thể sao chép số tài khoản và nội dung nộp tiền ngay trên Ứng dụng di
động/web Entrade X sau khi lựa chọn ngân hàng thụ hưởng:

25
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
  Khách hàng có thể chuyển tới các số tài khoản với nội dung như dưới đây nếu
không có nhu cầu đăng nhập tài khoản Entrade X:
- Tên chủ tài khoản: CTY CP CHUNG KHOAN DNSE
- Nội dung chuyển khoản: Nop tien [Số tài khoản] + [Họ và tên khách hàng] +
[Loại tiểu khoản]
Ví dụ:
KH muốn chuyển vào tk thường: Nop tien 064C999999 Nguyen Van Nam
KH muốn chuyển vào tk ký quỹ: Nop tien 064C999999 Nguyen Van Nam Margin
Số tài khoản:

26
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
STT Tên Ngân hàng Số tài khoản Chi nhánh
Ngân hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam
1 068704068123456 Sở giao dịch
(VIB)
Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt
2 1220324586 Hà Thành
Nam (BIDV)
Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam
3 1017643030 Sở giao dịch
(Vietcombank)
Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng
4 660008888 Hội sở
(VPBank)
Trung tâm đầu tư
5 Ngân hàng Tiên Phong (TPBank) 04212149666
miền Bắc
6 Ngân hàng Tiên Phong (TPBank) 04212149403 Quận 1
Ngân hàng Công thương Việt Nam
7 119605508888 Ba Đình
(Vietinbank)
8 Ngân hàng Việt Á (VietA Bank, VAB) 00208356 Hà Nội
9 Ngân hàng Quân đội (MB) 6336833689999 Sở giao dịch 3
Ngân hàng Sài Gòn Thương Tín
10 020092746888 Thủ Đô
(Sacombank)
11 Ngân hàng Hàng Hải Việt Nam (MSB) 01101010665665 Hội sở

27
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền
 Tài liệu tham khảo:

Văn bản hành chính Nhà nước:

1. Luật Chứng khoán (2013), Số 27/VBHN – VPQH
2. Luật Chứng khoán (2019), Số 54/2019/QH14
Sách tiếng Việt:
3. TS. Hoàng Văn Quỳnh (2009), Giáo trình Thị trường chứng khoán và đầu tư
chứng khoán, Nhà xuất bản Tài chính
4. Nguyễn Tuyết Vân (2018), Giới Thiệu Chứng Khoán Phái Sinh, Nhà xuất bản Hồng
Đức
5. PGS. TS. Bùi Kim Yến - TS. Thân Thị Thu Thủy (2012), Giáo trình Thị trường
chứng khoán, Nhà xuất bản Kinh tế TP. Hồ Chí Minh
6. Nhiều tác giả (2019), Giáo trình Thị trường chứng khoán, Nhà xuất bản Đại
học Kinh Tế Quốc dân
7. Nhiều tác giả (2021), Giáo trình Luật chứng khoán (Hiện hành), Nhà xuất bản
Chính trị quốc gia Sự thật
Trang web:
8. https://www.dnse.com.vn/tin-tuc/trang/bao-cao-tai-chinh/
9. https://www.dnse.com.vn/ve-chung-toi
10.

28
Thực tập tốt nghiệp – DNSE Nguyễn Thị Thu Hiền