‫دافغانستاى بانک‬

‫آهریت عووهی نظارت از هؤسسات هالی غیر بانکی‬

‫پول شویی و توویل تروریسم و ضرورت هبارزه با آى‬

‫کابل ‪ -‬افغانستان‬

‫‪ -23‬حوت ‪1399 -‬‬

‫شماره‬ ‫فهرست‬

‫‪1‬‬ ‫‪ ‬تؼشیف پ‪ِٛ‬ط‪ٛ‬ئی ‪ ٚ‬تٕ‪ٛ‬یُ تش‪ٚ‬سیضْ‬

‫‪2‬‬ ‫‪ ‬آثاس ٔ‪ٙ‬فی ‪ ٚ‬خطش ‪ٞ‬ای پ‪ِٛ‬ط‪ٛ‬ئی ‪ ٚ‬ضش‪ٚ‬ست ٔباص‪ ٜ‬با آٖ‬

‫‪3‬‬ ‫‪ٛٔ ‬سسات ٔاِی ‪ٔ ٚ‬طاغُ دس ٔؼشض پ‪ َٛ‬ض‪ٛ‬یی ‪ ٚ‬تٕ‪ٛ‬یُ ٔاِی تش‪ٚ‬سیضْ‬

‫‪4‬‬ ‫‪ٌ ‬ش‪ٚ ٜٚ‬یژ‪ ٜ‬الذاْ ٔاِی (‪ ٚ )FATF‬تؼ‪ٟ‬ذات افؼا٘ستاٖ؛ ‪ٚ‬‬

‫‪5‬‬ ‫‪ٔ ‬ىّفیت ‪ٞ‬ای صشافی ‪ ٚ‬خذٔات پ‪ِٛ‬ی دس أش ٔباسص‪ ٜ‬با پ‪ َٛ‬ض‪ٛ‬یی ‪ ٚ‬تٕ‪ٛ‬یُ تش‪ٚ‬سیضْ‬
 ‫پول شویی‬

‫ػباست اص پش‪ٚ‬س‪ ٝ‬تالش بشای پ‪ٟٙ‬اٖ ساصی یا تبذیُ ٔا‪ٞ‬یت‪ٔ ،‬حُ‪ٙٔ ،‬بغ‪ٔ ،‬اِىیت یا و‪ٙ‬تش‪ َٚ‬پ‪ٞ َٛ‬ای بذست آٔذ‪ ٠‬غیش لا٘‪٘ٛ‬ی ٔیباضذ و‪ ٝ‬داسای‬
‫ٔشاحُ ریُ ٔی باضذ‪.‬‬

‫• جایٍزاسی؛‬
‫• الی‪ ٝ‬چی‪ٙ‬ی؛ ‪ٚ‬‬
‫• یىپاسچ‪ ٝ‬ساصی‪.‬‬

‫توویل تروریسم‬

‫تش‪ٚ‬سیضْ اصطالح است و‪ ٝ‬بش سش تؼشیف آٖ ت‪ٛ‬افمی ٔیاٖ حى‪ٔٛ‬ت ‪ٞ‬ا ‪ ٚ‬تحّیُ ٌشاٖ ‪ٚ‬ج‪ٛ‬د ٘ذاسد‪ ،‬أا تش‪ٚ‬سیضْ و‪ ٝ‬اص سیط‪ ٝ‬التی‪ٙ‬ی “‪ "Terror‬ب‪ٝ‬‬
‫ٔؼ‪ٙ‬ای تشس ‪ٚ ٚ‬حطت است ‪ ٚ‬ب‪ ٝ‬سفتاس ‪ ٚ‬اػٕاَ فشد ‪ٌ ٚ‬ش‪ٞٚ‬ی اطالق ٔیط‪ٛ‬د و‪ ٝ‬اص سا‪ ٜ‬ایجاد تشس ‪ٚ ٚ‬حطت ‪ ٚ‬ب‪ ٝ‬واس بستٗ ص‪ٚ‬س ٔیخ‪ٛ‬ا‪ٙٞ‬ذ ب‪ٝ‬‬
‫‪ٞ‬ذف‪ٟ‬ای سیاسی خ‪ٛ‬د‪ ،‬بشس‪ٙ‬ذ‪.‬‬
‫آثار هنفی و خطر های پول شویی و اهویت هبارزه با آى‬

‫• تضؼیف ٕ٘‪ٛ‬دٖ فؼاِیت ‪ٞ‬ای لا٘‪٘ٛ‬ی سىت‪ٛ‬سخص‪ٛ‬صی؛‬

‫• بی ثباتی التصادی؛‬

‫• افضایص ٔصاسف ‪ٞ ٚ‬ضی‪ٞ ٝٙ‬ای د‪ِٚ‬ت؛‬

‫• تغیش ج‪ٟ‬ت سشٔای‪ٌ ٝ‬زاسی ‪ٞ‬ا ‪ ٚ‬خش‪ٚ‬ج سشٔای‪ ٝ‬اص وط‪ٛ‬س؛‬

‫• خطشات ض‪ٟ‬شتی (‪)Reputation Risk for the Country‬؛ ‪ٚ‬‬

‫• خطش تحشیٓ ‪ٞ‬ای بیٗ إِّّی؛ (‪)Risk of International Sanction‬‬

‫هوسسات هالی و هشاغل درهعرض پول شویی و توویل تروریسم‬

‫• با٘ه ‪ٞ‬ای ٘ظش ب‪ٌ ٝ‬ستشش فؼاِیت ‪ٞ‬ای ‪ ٚ‬خذٔات آٖ؛‬

‫• خذٔات پ‪ِٛ‬ی ( ا٘تماَ پ‪)َٛ‬؛‬

‫• صشافی ‪ٞ‬ا؛‬

‫• ضشوت بیٕ‪ٞ ٝ‬ا؛‬

‫• ٔ‪ٛ‬سسات خیشی‪ٝ‬؛‬

‫• دواویٗ س‪ٕٙٞ‬ای ٔؼأالت ‪ ٚ‬طال فش‪ٚ‬ش ‪ٞ‬ای؛‬

‫• ػشض‪ ٝ‬و‪ٙٙ‬ذٌاٖ س‪ٞ ًٙ‬ای لیٕتی‪ٚ ،‬غیش‪ٜ‬‬

 ‫گروه ویژه اقدام هالی (‪ )FATF‬و تعهدات افعانستاى‬

‫ٌش‪ٚ ٜٚ‬یژ‪ ٜ‬الذاْ ٔاِی (‪ )FATF‬یه ٘‪ٟ‬ادی بیٗ إِّّی است و‪ٞ ٝ‬ذف آٖ ت‪ٛ‬سؼ‪ ٚ ٝ‬تش‪ٚ‬یج سیاست ‪ٞ‬ای ٔباسص‪ ٜ‬با پ‪ َٛ‬ض‪ٛ‬یی دس سطح ّٔی ‪ ٚ‬بیٗ‬
‫إِّّی است‪ .‬و‪ٞ ٝ‬ذف ایٗ سیاست ‪ٞ‬ا‪ ،‬پیطٍیشی اص بش‪ٚ‬ص ٔطىالت است و‪ ٝ‬فؼاِیت ‪ٞ‬ای پ‪ َٛ‬ض‪ٛ‬یی ‪ٚ‬تٕ‪ٛ‬یُ تش‪ٚ‬سیضْ بشای بخص سسٕی ‪ٚ‬‬
‫ٔطش‪ٚ‬ع التصاد ایجاد ٔیى‪ٙ‬ذ‪.‬‬

‫ایٗ ٌش‪ ٜٚ‬بشای ایجاد اساد‪ ٜ‬سیاسی بشای تذ‪ٚ‬یٗ ل‪ٛ‬ا٘یٗ ‪ٔ ٚ‬مشسات ‪٘ ٚ‬ظاْ ‪ٞ‬ای ّٔی بشای ٔباسص‪ ٜ‬با پ‪ َٛ‬ض‪ٛ‬یی ‪ ٚ‬تٕ‪ٛ‬یُ دس ساَ ‪ 1989‬ت‪ٛ‬سط‬
‫وط‪ٛ‬س‪ٞ‬ای ‪ G7‬ضىُ ٌشفت‪ ٝ‬است ‪ ٚ‬یه سّسّ‪ٔ ٝ‬ؼیاس‪ٞ‬ا (‪ )40 Rec‬سا ب‪ٛ‬ج‪ٛ‬د آ‪ٚ‬سد‪ ٜ‬است تا وط‪ٛ‬س ‪ٞ‬ا الذأات ضش‪ٚ‬سی دس أش ٔباصس‪ ٜ‬با پ‪َٛ‬‬
‫ض‪ٛ‬یی ‪ ٚ‬تٕ‪ٛ‬یُ تش‪ٚ‬سیضْ س‪ٚ‬ی دست ٌیشد‪.‬‬

‫افغا٘ستاٖ ٘یض ػض‪ٛ‬یت ٌش‪ٚ ٜٚ‬یژ‪ ٜ‬الذاْ ٔاِی (‪ )FATF‬سا اص طشیك ٔجٕ‪ٛ‬ع وط‪ٛ‬س ‪ٞ‬ای الیا٘‪ٛ‬س آساْ (‪ )Asia Pacific Group‬داسد‪.‬‬
‫ب‪ٕٞ ٝ‬یٗ ٔ‪ٙ‬ظ‪ٛ‬س افغا٘ستاٖ ٘یض ‪ٕٛٞ‬اس‪ ٜ‬و‪ٛ‬ضص ٔی ٕ٘ایذ تا ل‪ٛ‬ا٘یٗ ‪ٔ ٚ‬مشسات ٔباسص‪ ٜ‬با پ‪ َٛ‬ض‪ٛ‬یی ‪ ٚ‬تٕ‪ٛ‬یُ تش‪ٚ‬سیضْ با ٘ظشداضت ٔؼاسات تؼییٗ‬
‫ضذ‪ ٜ‬دس ٘ظش ٌیشفت‪ٔ ٚ ٝ‬طابك آٖ الذأت الصْ سا س‪ٚ‬ی دست ٌیشد‪.‬‬
‫هکلیفت های قانونی و هقرراتی صرافاى و فراهن کننده گاى خدهات پولی در اهر هبارزه با پول شویی و توویل تروریسم‬

‫ت‪ٟ‬ی‪ ٝ‬پاِیسی ٔباسص‪ ٜ‬با پ‪ َٛ‬ض‪ٛ‬یی ‪ ٚ‬تٕ‪ٛ‬یُ تش‪ٚ‬سیضْ؛‬ ‫•‬

‫ض‪ٙ‬اسایی ٔطتشیاٖ؛‬ ‫•‬
‫اخز اس‪ٙ‬اد حٕا‪ٚ‬ی‪ٛ‬ی دس ص‪ٛ‬ست ٔباِغ بّ‪ٙ‬ذ؛‬ ‫•‬
‫تطبیك ِست ‪ٞ‬ای تؼضیشات؛‬ ‫•‬
‫ٌضاسش د‪ٞ‬ی ٔؼأّت ٘مذی بضسي؛‬ ‫•‬
‫ٌضاسش د‪ٞ‬ی ٔؼأالت ٔطى‪ٛ‬ن؛‬ ‫•‬
‫٘ظاست بش ٔؼأالت ٔطتشیاٖ؛‬ ‫•‬
‫حفظ ‪ٍٟ٘ ٚ‬ذاسی اس‪ٙ‬اد؛ ‪ٚ‬‬ ‫•‬
‫ضشیه ساصی بش٘أ‪ٞ ٝ‬ای آٔ‪ٛ‬صضی با سایش ‪ٕٞ‬ىاساٖ و‪ٙٔ ٝ‬جا٘ب د افغا٘ستاٖ با٘ه تذ‪ٚ‬یش ٔیٍشدد‪.‬‬ ‫•‬
‫از توجه شوا تشکر‬