РОБОЧИЙ

ЗОШИТ
Марафон
з інвестицій
 ПРО АВТОРА
Вітаю!

Я - Валентина Олеярник

Власниця Навчального простору для інвестицій Investum Space

Приватний інвестор з 7-ми літнім стажем
Інвестиційний консультант та стратег

Член Асоціації професійних інвесторів

CFA Society Ukraine

Експертка у створенні капіталу приватним особам

Експертка крипторинка

Авторка:
Курсу “Я Інвестор 4.0”
Курсу “Криптовалюти для новачків”
Марафону “Money Transformer”
Гри "Супер інвестор"
Книги “Як забезпечити собі безтурботне майбутнє”

Місія
“Допомогти реалізувати мрії за допомогою інвестицій та стати
щасливішими”
Використовуйте цей зошит, щоб отримати більше користі
від марафону.

Він допоможе вам:

бути залученим, легше сприймати, засвоювати нову
інформацію;
зосередитися та систематизувати знання, які змінять ваш
дохід та спосіб життя;
долучитись до теми інвестування, зробити перші кроки до
мрії;
виконувати домашні завдання після кожного дня

Після кожного пройденого підпункту ви знайдете поле для

нотаток:
залишайте тут свої інсайти;
записуйте цікаві ідеї, які ви можете використовувати під час
створення власного капіталу

За 3 дні ми обговоримо:
Куди можна інвестувати?
Як працюють інвестиційні інструменти?
Які знання потрібні, де їх отримати?
Як заробити гроші на інвестиціях?
Скільки часу займають інвестиції?
Чи можна почавши інвестувати, покращити своє життя?

Чекаємо на вас на марафоні!

 ЩО ПОТРІБНО ЗРОБИТИ ДО МАРАФОНУ?

Купити квартиру /будинок

Купити авто

Забезпечити дітям стартовий капітал

Накопичити дітям на навчання

Подорожувати

Вийти на пасивний прибуток, щоб не залежати від активного

доходу

Хочу почуватися завжди спокійно, тому що є гроші

Хочу бути людиною світу, не бути прив'язаною грошима до

місцевості
 ДЕНЬ 1

Кожен із нас знаходиться на різному рівні управління

фінансами:

Відмітьте, на якому рівні ви зараз знаходитесь

Рівень 1
Не замислювався про майбутнє, живу одним днем – хочу
стабільності та самому керувати своїм майбутнім

Рівень 2
Не вмію накопичувати, всі гроші йдуть «крізь пальці»

Рівень 3
Немає подушки безпеки, хочу навчитися формувати грошовий
запас

Рівень 4
Вже пробую інвестувати, але немає системності, повний хаос,
незрозуміло, куди рухатись далі
 ДЕНЬ 1

НА ЯКОМУ ВИ ЗАРАЗ РІВНІ?

фінансово залежний(а)

не працюю

працюю, але грошей не вистачає

працюю, загалом грошей вистачає

працюю та накопичую

працюю та інвестую

фінансово-незалежний(а)
 НОТАТКИ ДЕНЬ 1

Як заробити на акціях

Дивіденди
ІДЕЯ ПОБУТОВОГО ПОРФЕЛЮ ДЕНЬ 1
 ВІДМІТЬТЕ СВІЙ АКТИВНИЙ ПЕРІОД ДЕНЬ 1
ЖИТТЯ, ЯКИЙ ЗАЛИШИВСЯ

СТВОРЕНИЙ
$ КАПІТАЛ

ПЕНСІЯ 120$

20 30 40 50 60 70 80 90

Скільки років до "пенсії"?

Скільки ви можете
відкладати на міс? $

Скільки ви відкладете,
якщо не будете
інвестувати? $
 ДЕНЬ 1

З ЯКИМИ ПИТАННЯМИ ВИ ЗАРАЗ

СТИКАЄТЕСЬ, ПЕРШ НІЖ ПОЧАТИ
ІНВЕСТУВАТИ?

ЯКЕ БУДЕ ВАШЕ ЖИТТЯ, ЯКЩО ВИ НІЧОГО

НЕ ЗМІНЕТЕ І НЕ ПОЧНЕТЕ ЗАРАЗ ДІЯТИ?
КУДИ Ж ТОДІ ДЕНЬ 1
ВКЛАДАТИ ГРОШІ?

Відмітьте інструменти, які на вашу думку вам підходять. Можете

дописати те, що ви вже знаєте, що вам підходить, але тут не
вказано
Термін
Поріг Дохід- Мені
Інструмент інвестува-
входу, $ ність, рік підходить
ння

Нерухомість від 5000

(перший 20-50% до 1 року
для перепродажу
внесок)

Нерухомість необмеже-
від 25000 7-12%
для оренди ний

необмеже-
Авто в оренду від 7000-10000 15-20%
ний

Цінні папери. плаваюча необмеже-

від 50
Акції (10-30%) ний

Цінні папери. від 2000 6% (11% 1-3 роки

Облігації грн)

плаваюча необмеже-
Криптовалюта від 15
30-100% ний

за
Частка у бізнесі від 1000 від 12%
договором

Р2Р кредитування від 1000 12% кратно

року
 ДЕНЬ 1

Інструменти накопичення, які ви

використовуєте та які буде
використовувати

Впишіть додаткові способи з чек - листа “5 прихованих способів

де взяти гроші на інвестиції”, який ви отримаєте після уроку в
боті

Автовідрахування

Округлення витрат

Кешбек

Відсоток на решту
 ДОМАШНЄ ЗАВДАННЯ ДЕНЬ 1

1. Таблиця витрат та доходів

1.1 Створення фінансового резерву.

Визначаємо потрібну вам суму. Сума фінансового резерву

повинна забезпечити вам комфортний стан, вона може бути
більшою або меншою за рекомендацію, яка дана нижче.

Порахуйте постійні обов'язкові щомісячні витрати і помножте їх

на 3 (далі поля для заповнення)

Заповніть таблицю. Впишіть у неї найменування вашої

постійної витрати та її вартість.

Наприклад: Послуги ЖКГ — 5 000 грн

Сума в міс.,
Категорія витрат
грн. (у.е.)

ВСЬОГО

Це і буде сума вашого резерву, яку

потрібно буде створити.
 ДОМАШНЄ ЗАВДАННЯ ДЕНЬ 1

1.2 Заповніть таблицю доходів та витрат, яку ви отримали

після уроку.

НЕ ЗАПИТУЙТЕ ДОСТУП
Завантажте її або зробіть копію

2. Визначаємо цілі та можливості

Нам необхідно визначити дві категорії цілей.

Фінансову та Матеріальну

Визначаємо фінансову ціль. Ви вже знаєте, скільки вам потрібно

в місяць для комфортного життя, переведіть суму в долари і
запишіть її як ціль Фінансової незалежності.

Тобто ваша ціль - вийти на такий пасивний дохід в місяць

Ціль з ПД, міс, $ 1000

Ціль по капіталу (ПД х 100)

100 000
 ДОМАШНЄ ЗАВДАННЯ ДЕНЬ 1

Тепер заповніть у таблицю вартість ваших

матеріальних цілей, $

Найменування цілі Вартість Примітки

ВСЬОГО

Сума Капітала + Вартість цілей $

Використовуйте Інвест Калькулятор, який ви

отримали, для декомпозиції цілей
 ДЕНЬ 2

ЗАПИШІТЬ СКЛАДОВІ УСПІШНОГО

ІНВЕСТУВАННЯ

Які треба розвинути

 ДЕНЬ 2

БРОКЕРИ ТА БІРЖІ, ДЕ МОЖНА ПРИДБАТИ

ЦІННІ ПАПЕРИ ТА КРИПТОВАЛЮТУ

ПИТАННЯ, ЯКІ ВИНИКАЮТЬ?

 ДЕНЬ 2

ЩО ДЛЯ ВАС ВАЖЛИВО В ПРОГРАМІ КУРСУ

"Я ІНВЕСТОР 4.0"?

ПИТАННЯ ТА СУМНІВИ, ЯКІ ВИНИКАЮТЬ?

(ОБОВ'ЯЗКОВО ПРОГОВОРІТЬ ЇХ МЕНЕДЖЕРУ)
 ДОМАШНЄ ЗАВДАННЯ ДЕНЬ 2

Складіть диверсифікований портфель з

огляду на прибутковість, ліквідність,
ризики.

Дано:
Марія продала квартиру і має 50 000 $, які хоче інвестувати.
Резервна подушка – відсутня. Марія зараз працює, заробляє
стабільно.
Мета Марії зберегти ці гроші, але так, щоб вони поступово
збільшувалися.
Цілі в найближчі 5 років забирати гроші Марія не має.

Завдання:
Складіть Марії диверсифікований портфель з огляду на
прибутковість (П), ліквідність (Л), ризики (Р). Для спрощення
завдання я даю вам інструменти, з характеристиками, з яких вам
потрібно скласти портфель.

Актив П Л Р
Нерухомість 10% 3 міс низький

Акції 15% 24/7 середній

Криптовалюта 50% 24/7 високий

ОВГЗ 4% 1 рік низький

 ДОМАШНЄ ЗАВДАННЯ
ДЕНЬ 2

В результаті у вас портфель має виглядати за прикладом.

Де % - це доля портфелю

....
Нерухомість
10%
15%

...
20%

...
35%

....
20%

Замалюйте портфель згідно % розподілу та вкажіть актив

10%

5%
 ДЕНЬ 2

Критерії інвест інструментів, на які

потрібно звертати увагу

РИЗИКИ ЛІКВІДНІСТЬ ТЕРМІНИ ДОХІДНІСТЬ

Р
Низькоризикові (волатильність 10-15%)
И
З
Середньоризикові (волатильність 20-30%)
И Високоризикові (волатильність 50-75%)
К Понад небезпечні (можна все втратити)
И

Л Як швидко ви можете продати актив

І
К 24/7
В 1 міс / 6 міс / 12 міс
І 3-5-10 років
Д
 ДЕНЬ 2

Критерії інвест інструментів, на які потрібно

звертати увагу

*Терміни очікуваного прибутку

Т
Короткостроковий (від 1 місяця до 1 року)
Е
Р
М Середньостроковий (до 3х років)
І
Н Довгостроковий (від 3-х років до 5 - 10 років)
И

Д
О Низькоприбуткові (6-12% рік)
Х
І Середньоприбуткові (15-30% рік)
Д
Н Високоприбуткові (50-100% рік)
І
С Надприбуткові (5000%)
Т
Ь
ДОМАШНЄ ЗАВДАННЯ
ДЕНЬ 2

2) Порахуйте дохід кожної долі портфелю

Наприклад, Сумма портфелю 100.000 уе. Нерухомість має долю
15%. 100.000 х 15% = 15.000 уе припадає на долю нерухомості. Дохід
10%. 15.000 х 10% = 1500 уе - це дохідність долі порфеля по
нерухомості.

3) Порахуйте тепер загальну дохідність портфелю.

Яка очікувана дохідність портфеля за роком у % і $?
Яка середня у місяць?

% $

за рік

середня у міс.
 ДЕНЬ 3

ПРИКЛАД СТРАТЕГІЇ

Розглянемо детально приклад створення капіталу (Проста стратегія)

Початкові дані:
Стартовий капітал - 5000 $
Відкладати в міс. - 500$ (6000$ на рік)
Ціль ПД - 1000 $ в міс.
Відповідно ціль по капіталу - 100.000$

Визначаємо, у яких активах має бути кінцевий

капітал

Облігації - 10000 $
Акції та фонди - 10000 $
ЦБ у компанії ДК - 10000 $
Р2Р - 10000 $
Нерухомість - 60000 $
НОТАТКИ ТА ІНСАЙТИ ДЕНЬ 3

ЩО ВАЖЛИВО У СТВОРЕННІ СТРАТЕГІЇ?

 ДОМАШНЄ ЗАВДАННЯ ДЕНЬ 3

Яка ваша ціль по ПД у міс.? ___________$

Який має бути капітал? (ПД х 100) ____________$

Який ваш стартовий капітал? ____________$

Скільки в міс. ви можете відкладати (у середньому)? _________$
Скільки це в рік?______________$

Яка проміжна ціль №1 щодо капіталу?_________$

(Наприклад, ціль по капіталу 100к, мета №1 - 20к)

Інвест інструменти використовуйте ті, які прописані в цьому

зошиті День 1, а також, використовуйте
Чек-лист “Інвестиційні інструменти”

Розпишіть по роках, куди ви інвестуватимете, та як щорічно

будете переформатовувати портфель

Роздрукуйте необхідну кількість таблиць, де кожна сторінка

призначена для одного року
 ДОМАШНЄ ЗАВДАННЯ ДЕНЬ 3

Рік ____
Всього, сума
портфеля на виході з
Середньорічна Сума
Найменування урахуванням депозиту, $(Прим.
прибутковість інвестицій,
інструмента Якщо інвестиція не
% $ змінюється у вартості, пишіть
поточну вартість)

Всього

Коментарі

Розподіліть отриману суму по-новому

 ВИСНОВОК

ДОРОГИЙ МАРАФОНЕЦЬ!

Я дуже сподіваюся, що тобі вдалося добре попрацювати з цим

зошитом. Я знаю, що вам було не просто виконувати домашні
завдання без можливості запитати, щось уточнити, та й
загалом, хотілося б мати ширші знання.

Саме тому курс Я Інвестор 4.0 розрахований на те, щоб ви

могли глибше вивчити все і мали можливість уточнити
правильність своїх дій, поставити питання, розібрати
незрозумілі терміни.

Я дуже сподіваюся побачитись з тобою на курсі. А якщо з якоїсь

причини ви не готові, я завжди буду рада вас бачити у своєму
інстаграмі.

Залишайтесь завжди зі мною)

Ваша ВАЛЕНТИНА ОЛЕЯРНИК

oleyarnik.invest
Клікабельно