Фінансові функції використані при виконанні контрольної роботи

FV повертає майбутню вартість інвестиції на базі постійних періодичних виплат і постійної

відсоткової ставки.
Синтаксис
FV(ставка;кпер;спл;зв;тип)
ставка - це відсоткова ставка за період.
кпер - це загальна кількість періодів щорічних виплат.
спл - це виплата, яка здійснюється в кожний період; це значення не може змінюватися
протягом усього періоду щорічних виплат. Звичайно «спл» складається з основної виплати та
виплати за відсотками, але не включає інших податків і зборів. Якщо аргумент «спл»
пропущено, необхідно вказати значення аргументу «зв».
зв - це поточна вартість або загальна сума, яка на поточний момент рівноцінна ряду майбутніх
виплат. Якщо аргумент «зв» пропущено, то він вважається рівним нулю; у цьому випадку
необхідно вказати значення аргументу «спл».
тип - це число від 0 до 1, яке означає, коли має здійснюватися виплата. Якщо аргумент «тип»
нуль або не вказано – наприкінці періоду, 1 – на початку періоду.

FvSchedule повертає майбутню вартість початкової основної суми після застосування ряду
ставок складних відсотків. Функція FvSchedule використовується для обчислення майбутньої
вартості інвестиції зі змінною відсотковою ставкою.
Синтаксис
FvSchedule (principal;schedule)
principal — це вартість інвестиції на поточний момент.
schedule — це масив відсоткових ставок, які застосовуються .
Зауваження
Значення в аргументі «schedule» можуть бути числами або пустими клітинками; будь-які інші
значення дають у результаті значення помилки #VALUE! для функції FvSchedule. Пусті клітинки
сприймаються як нулі (немає прибутку).

PV повертає поточну вартість інвестиції. Поточна вартість — це загальна сума, яка на

поточний момент рівноцінна ряду майбутніх виплат. Наприклад, у разі позичання грошей
сума позики є поточною вартістю для позикодавця.
Синтаксис
PV(ставка;кпер;спл;мв;тип)
ставка    — це відсоткова ставка за період.
кпер    — це загальна кількість періодів щорічних виплат.
спл    — це виплата, яка здійснюється в кожний період; це значення не може змінюватися
протягом усього періоду щорічних виплат. Звичайно аргумент «спл» містить основні виплати
та виплати за відсотками, але не включає інших зборів і податків. Якщо аргумент «спл»
пропущено, необхідно вказати значення аргументу «мв».
мв    — потрібне значення майбутньої вартості або залишку коштів після останньої виплати.
Якщо аргумент «мв» пропущено, він вважається рівним 0 (наприклад, майбутня вартість для
позики дорівнює 0 Якщо аргумент «мв» пропущено, необхідно вказати значення аргументу
«спл».
тип    — це число від 0 до 1, яке означає, коли має здійснюватися виплата: 0 або пропущено -
наприкінці періоду; 1 - на початку періоду

NPV повертає чисту зведену вартість інвестиції на основі дисконтної ставки та вартості
майбутніх виплат (від'ємні значення) і надходжень (додатні значення).
Синтаксис
NPV(ставка;значення1;значення2; ...)
ставка    — це дисконтна ставка за один період.
значення1, значення2, ...    — це від 1 до 29 аргументів, які представляють виплати та прибутки.
Група: 304-ЕК Прізвище та ініціали: Бурка Б.В.

ВАРІАНТ 1

Завдання 1.
Задача 1.
Визначити величину вкладу в кінці терміну, якщо сума розміром 7 тис. грн. поміщена в банк
під 8% річних на 24 місяця, а відсотки нараховуються щоквартально.
Відповідь: БС(FV)=(2%;8;0;7000;0)= БС(C7;C8;C3;C2;C9)= -8 201,62 ₴

Задача 2.
Вкладник має відкритий рахунок на якому на даний момент налічується 10 000 грн..
Вкладник планує вносити на рахунок 2000 грн. на початку кожного місяця під 11% річних.
Відсотки нараховуються щомісячно Яка сума буде на рахунку через 5 років?
Відповідь: =БС(D7;D8;D3;D2;1) = -177 783,15 ₴

Для розв’зування Завдання 1 необхідно використати відповідну фінансову функцію і заповнити

слідуючу форму:
    Задача 1 Задача 2
Вклад зв 7 000,00 ₴ 10 000,00 ₴
Періодичні платежі спл 0,00 ₴ 2 000,00 ₴
Процентна ставка, річна   8,00% 11,00%
Термін вкладу, років   2 5
Кількість нарахувань процентів за рік   4 12
Процентна ставка за період ставка 2,00% 0,92%
Загальне число періодів кпер 8 60
Обовязковість платежів тип 0 1
Майбутнє значення вкладу   -8 201,62 ₴ -177 783,15 ₴

Фінансова функція, що використана для розв’язання задачі: FV(БС)

Завдання 2
Підприємець отримав у банку кредит під 12% річних. Яка поточна вартість кредиту, якщо
підприємець повинен протягом 7 років перераховувати в банк по 253 000 грн. щорічно?

Для розв’зування Завдання 2 необхідно використати відповідну фінансову функцію і заповнити

слідуючу форму:
Періодичні виплати 253 000,00 ₴
Ставка, річна 12,00%
Термін, років 7
Поточна вартість -1 154 630,40 ₴
Фінансова функція, що використана для розв’язання задачі: ПС(PV)

Завдання 3.
Розрахувати майбутню вартість облігації номіналом 100 тис. грн., випущеної на 4 роки, якщо
передбачений наступний порядок нарахування про-центів: у перший рік - 12,5%, у наступні
два роки - 14%, в останній рік - 17% річних.
Для розв’зування Завдання 3 необхідно використати відповідну фінансову функцію і заповнити
слідуючу форму:
Номінал 100 000,00 ₴
Ставки 12,50%
  14,00%
  14,00%
  17,00%
Майбутня вартість 171 059,85 ₴
Фінансова функція, що використана для розв’язання задачі: БЗРАСПИС(FVSCHEDULE)